Funcionalidades do Yomio: recibos, orçamentos e revisão de despesas

Funcionalidades do Yomio: recibos, orçamentos e revisão de despesas

O Yomio regista despesas através da digitalização de recibos ou da introdução manual e permite rever e organizar esses registos. O Premium acrescenta orçamentos mensais, exportações, partilha familiar e o Yopilot. O Yomio não se liga a contas bancárias, pelo que não importa transações bancárias automaticamente.

Este guia explica os processos atuais e os limites que deve confirmar antes de confiar num registo de despesas. Os nomes dos planos, os limites de digitalização e as funcionalidades podem mudar; consulte a página de preços atual do Yomio para conhecer as condições mais recentes.

Comece com um recibo ou uma despesa manual

Use a captura de recibos quando tiver um recibo em papel ou digital para registar. O Yomio processa a imagem e pode extrair campos do recibo e artigos. Confirme o comerciante, a data, o total e os detalhes dos artigos, pois o reconhecimento pode variar consoante a imagem e o formato do recibo.

Pode introduzir uma despesa manualmente quando não tem recibo ou prefere registá-la por sua conta. É também a forma de registar transações sem comprovativo em papel, como uma compra em dinheiro.

O Yomio não importa movimentos de cartões ou contas bancárias. Se quiser manter um registo completo das despesas, introduza manualmente as que não forem capturadas a partir de recibos.

Reveja os detalhes extraídos antes de confiar neles

O OCR converte o texto de uma imagem em campos que uma aplicação de despesas pode guardar. Um valor reconhecido pode estar em falta ou incorreto, por isso considere a digitalização um ponto de partida para uma revisão.

Para cada recibo, confirme se:

• O comerciante e a data da transação correspondem ao recibo.
• O total e a moeda correspondem ao valor que pagou.
• Os artigos e os respetivos valores estão presentes e alinhados corretamente.
• A despesa tem a categoria e as notas que pretende consultar mais tarde.

Se um campo estiver incorreto, corrija o registo da despesa, se a aplicação o permitir. Guarde o recibo original quando precisar de comprovativos para um reembolso, declaração fiscal, garantia ou registo comercial. As regras de conservação dependem do local onde vive e da finalidade dos documentos.

Organize as despesas com categorias e notas

As categorias facilitam a revisão das despesas registadas. Escolha ou corrija uma categoria de acordo com a finalidade que atribui ao acompanhamento dessa compra. A categoria é uma etiqueta de organização; não determina se uma compra dá direito a dedução fiscal ou reembolso.

Acrescente uma nota quando o comerciante e o recibo não explicarem a finalidade doméstica ou profissional da compra. Para uma despesa profissional, conserve os comprovativos exigidos pelas políticas aplicáveis e pelas regras locais.

Use orçamentos para comparar um plano com as despesas registadas

O Premium inclui acompanhamento de orçamentos. Defina um orçamento mensal que se ajuste ao seu plano e compare-o com as despesas que registou. Um orçamento só é tão completo quanto os registos que acrescentar: como o Yomio não importa transações bancárias, introduza manualmente as despesas sem recibo se quiser incluí-las.

Comece com uma ou duas categorias importantes para si. Ao fim de um mês, compare o valor previsto com os registos e ajuste o plano seguinte se a sua situação tiver mudado. Não trate uma meta de orçamento como uma recomendação universal.

Exporte registos quando precisar de os usar noutro local

O Premium inclui exportações em CSV e PDF. Exporte os registos quando quiser revê-los ou partilhá-los fora da aplicação. Antes de usar um ficheiro numa contabilidade ou num relatório, confirme as colunas e os totais exportados.

Uma exportação é um ficheiro, não uma ligação contabilística em tempo real. O Yomio não envia automaticamente despesas para o QuickBooks ou o Xero. Siga as instruções de importação atuais do produto que vai receber o ficheiro e confirme que os registos foram associados às contas corretas.

Partilhe um plano familiar

A partilha familiar do Premium suporta até cinco pessoas no total, incluindo o titular. O titular pode convidar até quatro pessoas adicionais. Consulte os preços atuais e as definições familiares na aplicação para confirmar as condições do seu plano.

Antes de partilhar, combinem quais as despesas a registar e como o grupo as vai usar. Um registo de despesas partilhado pode conter detalhes pessoais de compras; use esta funcionalidade apenas com pessoas que devam ter acesso segundo as definições de partilha atuais da conta.

Pergunte ao Yopilot sobre as despesas registadas

O Yopilot é um assistente de IA do Premium que responde a perguntas sobre os registos de despesas disponíveis no Yomio. Use-o para explorar os seus registos e abra depois as entradas relevantes para confirmar os detalhes. Uma resposta de IA pode estar incompleta ou incorreta, não confirma se os registos estão completos nem determina se uma despesa é dedutível.

Não use uma resposta gerada como único fundamento para uma decisão fiscal, de reembolso ou de contabilidade. Mantenha disponível para consulta a despesa original e o respetivo recibo.

Mantenha uma sequência e consulte as conquistas

O Yomio inclui o acompanhamento de sequências e conquistas. Estas funcionalidades podem tornar mais visível o hábito de registar despesas, mas não tornam um registo completo nem exato. Use-as como lembrete para manter uma rotina e reveja os detalhes das despesas separadamente.

Conheça os limites atuais de digitalização

O guia de planos atual indica cinco digitalizações de recibos gratuitas durante a vida da conta e até 100 digitalizações por mês no Premium. Os limites e as ofertas podem mudar, por isso confirme-os na página de preços atual antes de escolher um plano.