ميزات Yomio التي يجدر معرفتها: تسجيل الإيصالات والميزانيات ومراجعة النفقات

ميزات Yomio التي يجدر معرفتها: تسجيل الإيصالات والميزانيات ومراجعة النفقات

يسجّل Yomio المصروفات من خلال مسح الإيصالات أو إدخالها يدوياً، ثم يتيح لك مراجعة السجلات وتنظيمها. تضيف باقة Premium الميزانيات الشهرية والتصدير والمشاركة العائلية وYopilot. لا يتصل التطبيق بالحسابات البنكية، لذلك لا يستورد المعاملات البنكية تلقائياً.

يوضح هذا الدليل طرق الاستخدام الحالية والحدود التي ينبغي التحقق منها قبل الاعتماد على سجل مصروفات. قد تتغير أسماء الباقات وحدود المسح والميزات؛ راجع صفحة أسعار Yomio الحالية للاطلاع على أحدث الشروط.

ابدأ بإيصال أو بإدخال مصروف يدوياً

استخدم التقاط الإيصال عندما تريد تسجيل إيصال ورقي أو رقمي. يعالج Yomio الصورة ويمكنه استخراج حقول الإيصال وبنود المشتريات. تحقق من اسم المتجر والتاريخ والإجمالي وتفاصيل البنود، لأن دقة التعرّف قد تختلف حسب الصورة وتنسيق الإيصال.

يمكنك إدخال المصروف يدوياً إذا لم يكن لديك إيصال أو كنت تفضّل تسجيله بنفسك. وهذه أيضاً طريقة تسجيل المعاملات التي لا يصاحبها إيصال ورقي، مثل الشراء نقداً.

لا يستورد Yomio نشاط البطاقات أو الحسابات البنكية. إذا أردت سجلاً كاملاً للإنفاق، فأضف يدوياً المصروفات التي لم تُسجّل من الإيصالات.

راجع التفاصيل المستخرجة قبل الاعتماد عليها

تحوّل تقنية OCR النص الموجود في الصورة إلى حقول يمكن لتطبيق المصروفات تخزينها. قد تظل القيمة التي جرى التعرّف عليها مفقودة أو غير صحيحة، لذا اعتبر المسح نقطة بداية للمراجعة.

تحقق من كل إيصال مما يلي:

• تطابق اسم المتجر وتاريخ المعاملة مع الإيصال.
• تطابق الإجمالي والعملة مع ما دفعته.
• ظهور بنود المشتريات والمبالغ ومحاذاتها بشكل صحيح.
• وجود الفئة والملاحظات التي تريد الرجوع إليها لاحقاً في سجل المصروف.

إذا كان أحد الحقول خاطئاً، صحح سجل المصروف حيثما يتيح التطبيق ذلك. احتفظ بالإيصال الأصلي عندما تحتاج إلى إثبات لطلب استرداد مصروف أو لإقرار ضريبي أو ضمان أو سجل تجاري. تعتمد قواعد الاحتفاظ بالسجلات على موقعك وسبب الاحتفاظ بها.

نظّم المصروفات بالفئات والملاحظات

تسهّل الفئات مراجعة المصروفات المسجلة. اختر فئة أو صححها وفقاً لغرضك الشخصي من تتبع الشراء. الفئة تسمية للتنظيم؛ ولا تحدد ما إذا كان الشراء مؤهلاً لخصم ضريبي أو استرداد مصروف.

أضف ملاحظة عندما لا يوضح اسم المتجر والإيصال الغرض التجاري أو المنزلي من الشراء. وبالنسبة إلى مصروف تجاري، احتفظ بأي سجلات داعمة تتطلبها سياستك والقواعد المحلية.

استخدم الميزانيات لمقارنة الخطة بالإنفاق المسجل

تتضمن باقة Premium تتبع الميزانية. أنشئ ميزانية شهرية تناسب خطتك، ثم قارنها بالمصروفات التي سجلتها. لا تكون الميزانية مكتملة إلا بقدر اكتمال السجلات التي تضيفها؛ وبما أن Yomio لا يستورد المعاملات البنكية، أضف المصروفات غير المرتبطة بإيصال يدوياً إذا أردت إدراجها.

ابدأ بفئة أو فئتين تهمانك. بعد شهر، قارن المبلغ المخطط بالسجلات، وعدّل الخطة التالية إذا تغيرت ظروفك. لا تعتبر هدف الميزانية توصية عامة تناسب الجميع.

صدّر السجلات عندما تحتاج إلى استخدامها في مكان آخر

تتضمن باقة Premium التصدير بصيغتي CSV وPDF. استخدم التصدير عندما تريد مراجعة السجلات أو مشاركتها خارج التطبيق. تحقق من الأعمدة والإجماليات في الملف المُصدّر قبل استخدامه في مسك الدفاتر أو إعداد تقرير.

التصدير ملف، وليس اتصالاً محاسبياً مباشراً. لا يرسل Yomio المصروفات تلقائياً إلى QuickBooks أو Xero. اتبع تعليمات الاستيراد الحالية للمنتج المستقبِل وتأكد من ربط السجلات بالحسابات الصحيحة.

شارك خطة عائلية

تتيح المشاركة العائلية في Premium استخدام الخطة لما يصل إلى خمسة أشخاص إجمالاً، بمن فيهم مالك الحساب. يمكن للمالك دعوة أربعة أعضاء إضافيين كحد أقصى. تحقق من الأسعار الحالية وإعدادات العائلة داخل التطبيق لمعرفة الشروط المطبقة على خطتك.

قبل المشاركة، اتفقوا على المصروفات التي ستسجلونها وكيف ستستخدم المجموعة السجلات. قد يحتوي سجل المصروف المشترك على تفاصيل شخصية عن المشتريات؛ لذلك استخدم الميزة مع أشخاص ينبغي أن يتمكنوا من الوصول وفق إعدادات المشاركة الحالية لحسابك.

اسأل Yopilot عن المصروفات المسجلة

Yopilot مساعد ذكاء اصطناعي ضمن Premium للإجابة عن الأسئلة المتعلقة بسجلات المصروفات المتاحة في Yomio. استخدمه لاستكشاف سجلاتك، ثم افتح الإدخالات ذات الصلة للتحقق من تفاصيلها. قد تكون إجابة الذكاء الاصطناعي ناقصة أو خاطئة، ولا يمكنها التحقق من اكتمال سجلاتك أو تحديد ما إذا كان المصروف قابلاً للخصم.

لا تعتمد على إجابة مولّدة وحدها لاتخاذ قرار ضريبي أو متعلق باسترداد المصروفات أو المحاسبة. احتفظ بسجل المصروف والإيصال الأساسي متاحين للمراجعة.

حافظ على سلسلة التتبع وراجع الإنجازات

يتضمن Yomio تتبع السلاسل والإنجازات. قد تساعد هذه الميزات على جعل تسجيل المصروفات أكثر وضوحاً، لكنها لا تجعل السجل كاملاً أو دقيقاً. استخدمها لتذكيرك بالمحافظة على روتينك، ثم راجع تفاصيل المصروفات بشكل مستقل.

تعرّف على حدود المسح الحالية

يعرض دليل الباقات الحالي خمس عمليات مسح مجانية للإيصالات طوال مدة الحساب وما يصل إلى 100 عملية مسح شهرياً ضمن Premium. قد تتغير الحدود والعروض؛ لذا تأكد منها في صفحة الأسعار الحالية قبل اختيار باقة.