Fonctionnalités de Yomio à connaître : reçus, budgets et suivi des dépenses

Fonctionnalités de Yomio à connaître : reçus, budgets et suivi des dépenses

Yomio enregistre les dépenses à partir de reçus scannés ou saisis manuellement, puis vous permet de consulter et d’organiser ces données. Premium ajoute les budgets mensuels, les exports, le partage familial et Yopilot. L’application ne se connecte pas aux comptes bancaires et n’importe donc pas automatiquement les opérations bancaires.

Ce guide présente les usages actuels et les limites à connaître avant de vous fier à une dépense enregistrée. Les noms des offres, les quotas de scan et les fonctionnalités peuvent évoluer. Consultez la page des tarifs Yomio pour connaître les conditions en vigueur.

Commencez par scanner un reçu ou saisir une dépense

Utilisez la capture de reçus pour enregistrer un reçu papier ou numérique. Yomio traite l’image et peut en extraire les champs et les lignes d’articles. Vérifiez le commerçant, la date, le total et le détail des articles, car la reconnaissance dépend de l’image et du format du reçu.

Vous pouvez saisir une dépense manuellement si vous n’avez pas de reçu ou préférez entrer les informations vous-même. C’est aussi ainsi que vous pouvez enregistrer une opération sans reçu papier, comme un achat payé en espèces.

Yomio n’importe pas les opérations de carte ou de compte bancaire. Pour obtenir un relevé complet de vos dépenses, ajoutez manuellement celles qui ne proviennent pas de reçus.

Vérifiez les données extraites avant de vous y fier

La reconnaissance optique de caractères (OCR) transforme le texte d’une image en champs qu’une application de suivi des dépenses peut enregistrer. Une donnée reconnue peut être absente ou incorrecte : considérez donc le scan comme un point de départ à vérifier.

Pour chaque reçu, vérifiez que :

• Le nom du commerçant et la date de l’opération correspondent au reçu.
• Le total et la devise correspondent au montant payé.
• Les articles et leurs montants sont présents et correctement associés.
• La dépense comporte la catégorie et les notes que vous souhaitez retrouver plus tard.

Si un champ est erroné, corrigez la dépense dans l’application lorsque cela est possible. Conservez le reçu original si vous devez justifier un remboursement, une déclaration fiscale, une garantie ou une dépense professionnelle. Les règles de conservation des justificatifs dépendent de votre lieu de résidence et de la raison pour laquelle vous les gardez.

Organisez les dépenses avec des catégories et des notes

Les catégories facilitent la consultation des dépenses enregistrées. Choisissez ou corrigez une catégorie selon l’objectif que vous poursuivez en suivant cet achat. Une catégorie est une étiquette d’organisation ; elle ne détermine pas si un achat est déductible des impôts ou remboursable.

Ajoutez une note lorsque le nom du commerçant et le reçu n’expliquent pas l’usage professionnel ou personnel de l’achat. Pour une dépense professionnelle, conservez les justificatifs exigés par votre politique interne et les règles locales.

Comparez votre budget aux dépenses enregistrées

Premium inclut le suivi des budgets. Définissez un budget mensuel adapté à votre situation, puis comparez-le aux dépenses que vous avez enregistrées. Un budget ne tient compte que des données que vous ajoutez : comme Yomio n’importe pas les opérations bancaires, saisissez manuellement les dépenses sans reçu que vous souhaitez inclure.

Commencez par une ou deux catégories importantes pour vous. Après un mois, comparez le montant prévu aux dépenses enregistrées et ajustez le budget suivant si votre situation a changé. Ne considérez pas un objectif budgétaire comme une recommandation universelle.

Exportez vos données pour les utiliser ailleurs

Premium permet d’exporter les données au format CSV et PDF. Utilisez un export pour consulter ou partager vos dépenses en dehors de l’application. Vérifiez les colonnes et les totaux du fichier avant de l’utiliser en comptabilité ou dans un rapport.

Un export est un fichier, pas une connexion comptable en temps réel. Yomio n’envoie pas automatiquement les dépenses vers QuickBooks ou Xero. Suivez les consignes d’importation en vigueur du logiciel destinataire et vérifiez que les données sont associées aux bons comptes.

Partagez une offre familiale

Le partage familial Premium prend en charge cinq personnes au maximum, titulaire du compte compris. Le titulaire peut inviter jusqu’à quatre autres membres. Consultez les tarifs actuels et les paramètres de partage familial dans l’application pour connaître les conditions de votre offre.

Avant de partager, mettez-vous d’accord sur les dépenses à enregistrer et sur la façon dont le groupe les utilisera. Une dépense partagée peut révéler des détails sur des achats personnels : utilisez cette fonction uniquement avec des personnes qui doivent y avoir accès selon les paramètres de partage actuels de votre compte.

Interrogez Yopilot sur les dépenses enregistrées

Yopilot est l’assistant IA de Premium. Il répond aux questions sur les dépenses enregistrées dans Yomio. Vous pouvez l’utiliser pour explorer vos propres données, puis ouvrir les dépenses concernées afin d’en vérifier le détail. Une réponse de l’IA peut être incomplète ou erronée ; elle ne peut pas confirmer que vos données sont complètes ni décider si une dépense est déductible.

Ne vous appuyez pas sur une réponse générée comme seul justificatif pour une décision fiscale, comptable ou de remboursement. Gardez la dépense et le reçu d’origine à disposition pour les vérifier.

Suivez vos séries et consultez vos succès

Yomio propose le suivi des séries et des succès. Ces fonctions peuvent vous aider à garder l’habitude d’enregistrer vos dépenses, mais elles ne garantissent pas que vos données sont complètes ou exactes. Servez-vous-en comme d’un rappel, puis vérifiez séparément le détail des dépenses.

Vérifiez les limites de scan en vigueur

Le guide actuel des offres indique cinq scans de reçus gratuits pendant toute la durée de vie d’un compte et jusqu’à 100 scans par mois avec Premium. Les limites et les offres peuvent changer. Vérifiez-les sur la page des tarifs actuelle avant de choisir une offre.