साइड हसल एक्सपेंस ट्रैकर: ट्रैक इनकम, टैक्स में कटौती, 2026 में अधिक रखें
स्वरोजगार कर को कम करने के लिए अतिरिक्त खर्चों पर नज़र रखें। दाखिल करने से पहले एसई कर, आयकर और कटौती योग्य व्यावसायिक लागतों के बाद अपने वास्तविक शुद्ध लाभ की गणना करें।
यूलिया लिट
उपभोक्ता मनोविज्ञान और व्यवहार अर्थशास्त्र शोधकर्ता
साइड हसल व्यय ट्रैकर: आय पर नज़र रखें, करों में कटौती करें, 2026 में अधिक रखें
अमेरिका में अतिरिक्त स्व-रोज़गार गतिविधि के लिए आय, व्यावसायिक खर्च और रसीदों का नियमित रिकॉर्ड रखें। कोई खर्च कटौती योग्य है या उससे कितनी कर-बचत होगी, यह उसके उद्देश्य, आपकी कर स्थिति और IRS के मौजूदा नियमों पर निर्भर करता है।
यह मार्गदर्शिका अमेरिकी संघीय कर नियमों के बारे में है; दूसरे देश में स्थानीय नियम जाँचें। व्यवस्थित रिकॉर्ड रिटर्न तैयार करने और दावा की गई रकम का समर्थन करने में मदद करते हैं।
यह मार्गदर्शिका 2026 के लिए एक व्यावहारिक पक्ष व्यय ट्रैकिंग प्रणाली बनाती है - जो हर कटौती को पकड़ती है, वास्तविक शुद्ध लाभ की गणना करती है, और त्रैमासिक अनुमानित करों और वार्षिक फाइलिंग के लिए तैयार दस्तावेज तैयार करती है।
चाबी छीनना
- अमेरिकी संघीय कर के लिए, स्व-रोज़गार कर आमतौर पर शुद्ध आय के 92.35% पर गणना किया जाता है। 2026 में, सामाजिक सुरक्षा वाला हिस्सा (12.4%) वेतन और स्व-रोज़गार की शुद्ध आय के संयुक्त $184,500 सीमा के अधीन है; Medicare वाला हिस्सा (2.9%) बिना सीमा के लागू होता है। यह कर संघीय आयकर के अतिरिक्त है (IRS, SSA).
- सभी के लिए एक संयुक्त कर दर लागू नहीं होती। स्व-रोज़गार कर आम तौर पर शुद्ध आय के 92.35% पर गणना किया जाता है; आयकर कुल आय, दाखिल करने की स्थिति और अन्य मदों पर भी निर्भर करता है।
- कैलेंडर वर्ष 2026 के अनुमानित कर भुगतान 15 अप्रैल, 15 जून और 15 सितंबर 2026 तथा 15 जनवरी 2027 को देय हैं; सप्ताहांत या अवकाश पर पड़ने वाली तारीख आगे बढ़ सकती है। भुगतान की आवश्यकता अनुमानित कर और सुरक्षित-सीमा नियमों पर निर्भर करती है, रिटर्न दाखिल करते समय बचे हुए बैलेंस पर नहीं (IRS).
- जाँचने योग्य मदों में गृह कार्यालय, व्यावसायिक यात्रा और व्यावसायिक विकास शामिल हो सकते हैं; कटौती की पात्रता लागू नियमों और दस्तावेज़ों पर निर्भर करती है।
- अतिरिक्त आय और व्यय के लिए एक समर्पित बैंक खाता सबसे प्रभावी संगठनात्मक उपकरण है - यह एक प्राकृतिक व्यय ऑडिट ट्रेल बनाता है
- मासिक रिकॉर्ड रखने से वर्ष के अंत में छूटी रसीदें ढूँढ़ने की जरूरत घट सकती है।
स्व-रोज़गार कर जाल में अधिकतर व्यवसायी फंस जाते हैं
नियोक्ता और स्व-रोज़गार वाले लोग सामाजिक सुरक्षा और Medicare करों के अलग-अलग हिस्से चुकाते हैं। स्व-रोज़गार कर की गणना आम तौर पर शुद्ध लाभ के 92.35% पर की जाती है; दरें और Social Security सीमा IRS तथा SSA के वार्षिक नियमों के अनुसार होती हैं।
किसी खर्च से होने वाली कर-बचत सभी के लिए समान नहीं होती। शुद्ध लाभ स्व-रोज़गार कर और संघीय आयकर दोनों को प्रभावित कर सकता है, लेकिन परिणाम आय, रोक, कटौतियों और टैक्स क्रेडिट पर निर्भर करता है। दस्तावेज़ रखें और मौजूदा कर गणना का उपयोग करें; बचत के लिए एक निश्चित प्रतिशत न मानें।
Warning
अमेरिका में, स्व-रोज़गार से $400 या अधिक की शुद्ध आय को आमतौर पर घोषित करना और उस पर स्व-रोज़गार कर देना होता है; यह सीमा अपने-आप त्रैमासिक अनुमानित कर भुगतान की आवश्यकता नहीं बनाती। आम तौर पर अनुमानित भुगतान तब आवश्यक होते हैं जब रोक और वापसी योग्य क्रेडिट घटाने के बाद आपको कम से कम $1,000 कर देना अपेक्षित हो; सुरक्षित-सीमा के नियम भी लागू होते हैं। अवैतनिक कर पर ब्याज दर हर तिमाही बदलती है; IRS के अनुमानित कर नियम और वर्तमान तिमाही दरें देखें।
अपने पक्ष के शुद्ध लाभ और कर देयता की गणना करें
स्व-रोज़गार और आयकर के बाद अपना वास्तविक लाभ देखने के लिए अपनी मासिक आय और कटौती योग्य खर्च दर्ज करें:
Recordkeeping arithmetic · no tax rules
Summarize amounts you enter
Use the same currency and time period for every amount. The result subtracts entered expenses from entered gross income; it does not convert currencies or calculate tax.
Expenses for the same period
ट्रैक करने के लिए 6 साइड ऊधम व्यय श्रेणियाँ
1. सॉफ्टवेयर और उपकरण
विशेष रूप से या मुख्य रूप से आपके अतिरिक्त कामकाज के लिए उपयोग किया जाने वाला कोई भी सॉफ़्टवेयर पूरी तरह से कटौती योग्य है। यह भी शामिल है:
- परियोजना प्रबंधन उपकरण (नोशन, आसन, ट्रेलो)
- डिज़ाइन सॉफ़्टवेयर (एडोब क्रिएटिव क्लाउड, कैनवा प्रो, फिग्मा)
- संचार उपकरण (स्लैक, ज़ूम, लूम)
- चालान और लेखा सॉफ्टवेयर (फ्रेशबुक, वेव, क्विकबुक)
- आपकी हलचल के लिए प्रासंगिक उद्योग-विशिष्ट उपकरण
दस्तावेज़ीकरण आवश्यक: प्रत्येक सेवा से मासिक या वार्षिक सदस्यता रसीद।
2. विपणन और विज्ञापन
आपके व्यवसाय के लिए भुगतान किए गए विज्ञापन, प्रायोजित पोस्ट, सामग्री निर्माण लागत और पेशेवर फोटोग्राफी सभी कटौती योग्य हैं।
- फेसबुक/इंस्टाग्राम/गूगल विज्ञापन खर्च
- लिंक्डइन प्रीमियम यदि व्यवसाय विकास के लिए उपयोग किया जाता है
- स्टॉक फोटो सदस्यताएँ
- डोमेन पंजीकरण और वेबसाइट होस्टिंग
- बिजनेस कार्ड, फ़्लायर्स, प्रचार सामग्री
दस्तावेज़ीकरण आवश्यक: प्रत्येक प्लेटफ़ॉर्म या विक्रेता से रसीदें।
3. घर कार्यालय
यदि आपके पास एक समर्पित कार्यक्षेत्र है जिसका उपयोग विशेष रूप से आपकी अतिरिक्त गतिविधियों के लिए किया जाता है, तो आप अपने किराए/बंधक, उपयोगिताओं और बीमा के एक हिस्से में कटौती कर सकते हैं। देखनाhow to track expenses for taxesसंपूर्ण गृह कार्यालय कटौती मार्गदर्शिका के लिए।
Tip
प्रमुख शहरों में $2,000-$3,500/माह का भुगतान करने वाले किरायेदारों के लिए, 1,000 वर्ग फुट के अपार्टमेंट में 10×10 का गृह कार्यालय कुल फर्श क्षेत्र का 10% प्रतिनिधित्व करता है। यह किराये में $36,000/वर्ष का 10% = कटौती योग्य गृह कार्यालय लागत में $3,600 है। उपयोगिताओं के साथ संयुक्त (~$2,400/वर्ष का 10% = $240), एक प्रमुख शहर के अपार्टमेंट में अकेले गृह कार्यालय कटौती $3,840 प्रति वर्ष हो सकती है।
4. व्यावसायिक विकास
पाठ्यक्रम, पुस्तकें, सम्मेलन, और प्रमाणपत्र जो सीधे आपके अतिरिक्त कार्यक्षेत्र से संबंधित हैं, कटौती योग्य हैं।
- ऑनलाइन पाठ्यक्रम (कोर्सेरा, उडेमी, मास्टरक्लास यदि कार्य-संबंधित)
- किताबें और पेशेवर पत्रिकाएँ
- सम्मेलन पंजीकरण और कार्य-संबंधित कार्यक्रमों के लिए यात्रा
- उद्योग संघ की सदस्यता
मुख्य प्रतिबंध: शिक्षा को आपके वर्तमान कार्य में कौशल को बनाए रखना या सुधारना चाहिए। किसी नए क्षेत्र में प्रवेश के लिए शिक्षा में कटौती नहीं की जाती है।
5. उपकरण और आपूर्ति
मुख्य रूप से आपके अतिरिक्त कामकाज के लिए खरीदा गया कोई भी उपकरण धारा 179 (खरीद के वर्ष में पूर्ण कटौती) या मानक मूल्यह्रास का उपयोग करके काटा जा सकता है।
- कैमरा, माइक्रोफ़ोन, प्रकाश व्यवस्था (सामग्री निर्माताओं के लिए)
- कंप्यूटर, टैबलेट, बाहरी मॉनिटर (व्यावसायिक भाग)
- आपके व्यापार के लिए विशिष्ट उपकरण और सामग्री
- कार्यालय की आपूर्ति (प्रिंटर कागज, स्याही, नोटबुक)
दस्तावेज़ीकरण आवश्यक: खरीद की तारीख और कीमत दर्शाने वाली रसीद। यदि उपकरण का व्यक्तिगत उपयोग हो तो व्यवसाय-उपयोग प्रतिशत का अनुमान।
6. पेशेवर सेवाएं
आपके व्यवसाय में मदद करने वाले पेशेवरों को दी जाने वाली फीस पूरी तरह से कटौती योग्य है।
- अकाउंटेंट या कर तैयारकर्ता शुल्क (आपके व्यवसाय रिटर्न से संबंधित हिस्से के लिए)
- अनुबंधों, व्यवसाय निर्माण, या आईपी सुरक्षा के लिए कानूनी शुल्क
- आभासी सहायक लागत
- आउटसोर्स कार्य (ठेकेदारों को 1099 के माध्यम से भुगतान)
3 चरणों में एक साइड हसल ट्रैकिंग सिस्टम स्थापित करना
चरण 1: एक समर्पित बैंक खाता खोलें (30 मिनट, एक बार)
साइड हसल फाइनेंस के लिए सबसे प्रभावी संगठनात्मक निर्णय। इस खाते में सभी प्रकार की आय सीधे भेजें। इस खाते से सभी प्रकार के खर्चों का भुगतान करें। वर्ष के अंत में, विवरण आपकी आय और व्यय रिकॉर्ड है।
खाता खोलने से पहले शुल्क, न्यूनतम शेष और लेनदेन की शर्तें पढ़ें; बैंक की शर्तें अलग-अलग होती हैं। अलग खाता रिकॉर्ड व्यवस्थित करने में मदद कर सकता है, लेकिन इससे अपने-आप कर अनुपालन सुनिश्चित नहीं होता।
चरण 2: व्यय के समय प्रत्येक रसीद को कैप्चर करें
खरीदारी के तुरंत बाद प्रत्येक व्यावसायिक रसीद को स्कैन करने के लिए Yomio का उपयोग करें - कागज या डिजिटल। ऐप खर्च को स्वचालित रूप से वर्गीकृत करता है और लेनदेन से जुड़ी रसीद छवि संग्रहीत करता है। यह व्यय के समसामयिक ऑडिट-प्रूफ रिकॉर्ड बनाता है।
डिजिटल खर्चों (सॉफ़्टवेयर सदस्यता, विज्ञापन व्यय) के लिए, रसीदों को एक समर्पित फ़ोल्डर में ईमेल अग्रेषित करने में सक्षम करें या अपने व्यय ट्रैकिंग ऐप के साथ एकीकृत करें।
चरण 3: त्रैमासिक अनुमानित कर समीक्षा तिथि निर्धारित करें
प्रत्येक तिमाही, अनुमानित कर देय तिथि से पहले:
- समर्पित खाते से कुल शुद्ध लाभ (आय घटा व्यय)
- IRS के मौजूदा निर्देशों और अपनी पूरी कर स्थिति के आधार पर भुगतान का अनुमान लगाएँ; एक निश्चित दर सभी पर लागू नहीं होती।
- IRS.gov पर उपलब्ध भुगतान विकल्प और समय-सीमा जाँचें।
इसमें प्रति तिमाही 20 मिनट लगते हैं और यह सुनिश्चित करता है कि दाखिल करते समय आपको बड़े अप्रत्याशित कर बिल का सामना न करना पड़े।
सबसे अधिक अनदेखा साइड हसल कटौती: एसई टैक्स का आधा हिस्सा
समायोजित सकल आय की गणना करते समय स्व-रोज़गार कर्मचारी सकल आय से अपने स्व-रोज़गार कर का आधा हिस्सा काट सकते हैं। यह कटौती अनुसूची एसई पर दिखाई देती है और आपकी आयकर दर लागू करने से पहले स्वचालित रूप से आपकी कर योग्य आय को कम कर देती है।
अमेरिकी संघीय नियमों के तहत, आयकर की गणना में स्व-रोज़गार कर का आधा हिस्सा आमतौर पर घटाया जा सकता है। वास्तविक प्रभाव आय, वेतन, deductions और tax return पर निर्भर करता है; तय उदाहरण के बजाय IRS guidance देखें।
साइड हसल एक्सपेंस ट्रैकर: ट्रैक इनकम, टैक्स में कटौती, 2026 में अधिक रखें
रसीद स्कैन करें या खर्च मैन्युअल रूप से दर्ज करें, विवरण की समीक्षा करें और रिकॉर्ड सहेजें।
Yomio आज़माएँअक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
किस बिंदु पर मेरे पक्ष को एक अलग एलएलसी या व्यावसायिक इकाई की आवश्यकता होती है? LLC की आवश्यकता या उपयोगिता के लिए कोई एक सार्वभौमिक आय-सीमा नहीं है। कानूनी रूप का चुनाव दायित्व, अनुबंधों, पंजीकरण के राज्य और कर परिणामों पर निर्भर करता है; बदलाव से पहले उस राज्य के नियमों के बारे में वकील या कर सलाहकार से पूछें।
क्या मुझे उन ठेकेदारों को 1099 जारी करने की ज़रूरत है जिन्हें मैं अपनी अतिरिक्त गतिविधियों के लिए नियुक्त करता हूँ? हाँ। अमेरिकी व्यवसाय द्वारा सेवाओं के लिए किए गए भुगतान पर, 2026 में $2,000 या अधिक होने पर 1099-NEC रिपोर्टिंग सीमा लागू होती है; 2026 से पहले के भुगतानों के लिए सीमा $600 थी। अगले वर्ष जनवरी की लागू समय-सीमा तक फॉर्म IRS को जमा करें और ठेकेदार को दें। पहले भुगतान से पहले हर ठेकेदार से W-9 लें। (IRS)
मैं साझा क्रेडिट कार्ड पर व्यक्तिगत और व्यावसायिक खर्चों को कैसे अलग करूं? इसे साफ़-साफ़ करना कठिन है और कर के समय दस्तावेज़ीकरण का बोझ पैदा होता है। सही समाधान व्यवसाय के लिए एक समर्पित कार्ड है - यहां तक कि एक बुनियादी बिना शुल्क वाला व्यवसाय क्रेडिट कार्ड भी स्पष्ट अलगाव पैदा करता है। साझा कार्ड का उपयोग करने और व्यावसायिक लेनदेन को मैन्युअल रूप से चिह्नित करने से असंगत रिकॉर्ड उत्पन्न होते हैं जो ऑडिट जोखिम पैदा करते हैं।
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