知っておきたいYomioの機能：レシートの記録、予算、支出の確認

知っておきたいYomioの機能：レシートの記録、予算、支出の確認

Yomioでは、レシートのスキャンまたは手入力で支出を記録し、その内容を確認して整理できます。 Premiumでは、月間予算、エクスポート、家族との共有、Yopilotを利用できます。 銀行口座には接続しないため、銀行取引を自動で取り込むことはありません。

このガイドでは、支出記録を頼りにする前に知っておきたい現在の使い方と制限を説明します。 プラン名、スキャン上限、機能は変更される場合があります。 最新の条件はYomioの料金ページで確認してください。

レシートまたは手入力で支出を記録する

紙またはデジタルのレシートを記録するときは、レシートの読み取りを使います。 Yomioが画像を処理し、レシートの項目や明細を読み取ります。 認識結果は画像やレシートの形式によって異なるため、店舗名、日付、合計金額、明細を確認してください。

レシートがない場合や、自分で支出を入力したい場合は手入力できます。 現金での購入など、紙のレシートがない取引を記録するときにも使えます。

Yomioはカードや銀行の利用明細を取り込みません。 支出を漏れなく記録したい場合は、レシートから記録されない支出を手入力してください。

読み取った内容を確認してから利用する

OCRは画像内の文字を、支出管理アプリが保存できる項目に変換します。 読み取った値が欠けていたり、誤っていたりする場合があるため、スキャン結果は確認の出発点として扱ってください。

レシートごとに次の点を確認します。

• 店舗名と取引日がレシートと一致している。
• 合計金額と通貨が支払った内容と一致している。
• 明細と金額が記録され、正しく対応している。
• 後で使うカテゴリとメモが支出に設定されている。

項目が誤っている場合は、アプリで可能な範囲で支出記録を修正してください。 払い戻し、税務申告、保証、事業記録の証拠が必要な場合は、元のレシートを保管してください。 記録の保管ルールは、地域や保管する理由によって異なります。

カテゴリとメモで支出を整理する

カテゴリを使うと、記録した支出を確認しやすくなります。 購入を記録する目的に合わせて、カテゴリを選択または修正してください。 カテゴリは整理のためのラベルであり、購入が税控除や払い戻しの対象になるかを決めるものではありません。

店舗名やレシートだけでは事業上または家庭内での目的が分からない場合は、メモを追加してください。 事業経費の場合は、社内方針や地域のルールで求められる補足資料を保管してください。

予算と記録した支出を比べる

Premiumでは予算を管理できます。 自分の計画に合った月間予算を設定し、記録した支出と比べてください。 予算の正確さは、追加した記録の範囲に左右されます。 Yomioは銀行取引を取り込まないため、レシートのない支出も予算に含める場合は手入力してください。

まずは大切なカテゴリを1つか2つ選びます。 1か月後に計画額と記録を比べ、状況が変わっていれば次の計画を調整してください。 予算の目標を誰にでも当てはまる推奨額として扱わないでください。

別の場所で使うために記録をエクスポートする

PremiumではCSVとPDFにエクスポートできます。 アプリの外で記録を確認または共有するときに使ってください。 帳簿やレポートに利用する前に、出力された列と合計を確認してください。

エクスポートはファイルであり、会計ソフトとのリアルタイム連携ではありません。 YomioはQuickBooksやXeroに支出を自動登録しません。 受け取り側の製品が提供する最新のインポート手順に従い、記録が正しい勘定に対応していることを確認してください。

家族でプランを共有する

Premiumの家族共有は、オーナーを含めて合計5人まで利用できます。 オーナーは追加で最大4人を招待できます。 自分のプランに適用される条件は、最新の料金ページとアプリ内の家族設定で確認してください。

共有を始める前に、どの支出を記録し、グループでどう利用するかを話し合ってください。 共有された支出記録には個人的な購入情報が含まれる場合があります。 現在のアカウント共有設定でアクセスを認める相手に限って、この機能を使ってください。

記録した支出についてYopilotに質問する

YopilotはPremiumで利用できるAIアシスタントで、Yomioに記録された支出について質問できます。 自分の記録を調べるときに使い、詳細は関連する支出を開いて確認してください。 AIの回答は不完全または誤っている場合があります。 記録がすべてそろっているか、支出が税控除の対象かを確認することもできません。

税務、払い戻し、会計上の判断を、生成された回答だけに頼って行わないでください。 確認できるように、支出の記録とレシートを手元に保管してください。

ストリークを続け、達成状況を確認する

Yomioにはストリークと達成状況を記録する機能があります。 支出を記録する習慣を意識しやすくなりますが、記録の完全性や正確性を保証するものではありません。 習慣を続けるきっかけとして使い、支出の詳細は別途確認してください。

現在のスキャン上限を確認する

現在のプラン案内では、アカウントの利用期間を通じて無料スキャンは5回まで、Premiumでは月に最大100回までです。 上限や特典は変更される場合があるため、プランを選ぶ前に最新の料金ページで確認してください。