Funkcje Yomio: paragony, budżety i przegląd wydatków

Funkcje Yomio, które warto znać: paragony, budżety i przegląd wydatków

Yomio rejestruje wydatki na podstawie zeskanowanych paragonów lub ręcznego wpisu, a następnie pozwala przeglądać i porządkować te zapisy. Plan Premium obejmuje miesięczne budżety, eksport, udostępnianie rodzinie i Yopilot. Aplikacja nie łączy się z kontami bankowymi, więc nie importuje automatycznie transakcji.

Ten poradnik opisuje aktualne przepływy pracy i ograniczenia, które należy sprawdzić przed poleganiem na zapisanym wydatku. Nazwy planów, limity skanowania i funkcje mogą się zmieniać; najnowsze warunki znajdziesz na aktualnej stronie cen Yomio.

Zacznij od paragonu albo wpisz wydatek ręcznie

Jeśli chcesz zapisać papierowy lub cyfrowy paragon, użyj funkcji jego skanowania. Yomio przetwarza obraz i może odczytać pola paragonu oraz poszczególne pozycje. Sprawdź sprzedawcę, datę, sumę i szczegóły produktów, ponieważ rozpoznawanie może zależeć od obrazu i formatu paragonu.

Wpis ręczny jest dostępny, gdy nie masz paragonu lub wolisz samodzielnie podać dane. Możesz w ten sposób rejestrować również transakcje bez papierowego potwierdzenia, na przykład zakup za gotówkę.

Yomio nie importuje aktywności z kart ani kont bankowych. Jeśli chcesz mieć pełny zapis wydatków, dodaj ręcznie koszty, których nie zarejestrowano na podstawie paragonów.

Sprawdź odczytane dane, zanim na nich polegniesz

OCR przekształca tekst z obrazu w pola, które aplikacja do wydatków może zapisać. Odczytana wartość może być błędna lub brakować jej, dlatego skan traktuj jako początek weryfikacji.

Przy każdym paragonie sprawdź, czy:

• Nazwa sprzedawcy i data transakcji są zgodne z paragonem.
• Suma i waluta odpowiadają dokonanej płatności.
• Pozycje i kwoty są widoczne oraz prawidłowo przypisane.
• Wydatek ma kategorię i notatki, których chcesz użyć później.

Jeśli pole jest nieprawidłowe, popraw zapis wydatku, o ile aplikacja na to pozwala. Zachowaj oryginalny paragon, jeśli potrzebujesz dowodu przy zwrocie kosztów, zeznaniu podatkowym, gwarancji lub prowadzeniu dokumentacji firmowej. Zasady prowadzenia dokumentacji zależą od lokalizacji i celu jej przechowywania.

Porządkuj wydatki za pomocą kategorii i notatek

Kategorie mogą ułatwiać przegląd zarejestrowanych wydatków. Wybierz kategorię lub popraw ją stosownie do celu, w jakim śledzisz zakup. Kategoria jest etykietą porządkującą; nie rozstrzyga, czy zakup kwalifikuje się do odliczenia podatkowego lub zwrotu kosztów.

Dodaj notatkę, jeśli nazwa sprzedawcy i paragon nie wyjaśniają celu firmowego lub domowego. W przypadku wydatku firmowego przechowuj dokumenty pomocnicze wymagane przez Twoje zasady i lokalne przepisy.

Porównuj budżet z zarejestrowanymi wydatkami

Plan Premium obejmuje śledzenie budżetu. Ustal miesięczny budżet zgodny z własnymi planami, a następnie porównuj go z zapisanymi wydatkami. Budżet jest tak kompletny, jak dane, które wprowadzisz. Ponieważ Yomio nie importuje transakcji bankowych, dodaj ręcznie wydatki bez paragonu, jeśli chcesz je uwzględnić.

Zacznij od jednej lub dwóch ważnych dla Ciebie kategorii. Po miesiącu porównaj planowaną kwotę z zapisami i dostosuj kolejny budżet, jeśli zmieniła się Twoja sytuacja. Nie traktuj celu budżetowego jako uniwersalnej rekomendacji.

Eksportuj zapisy, gdy potrzebujesz ich gdzie indziej

Plan Premium obejmuje eksport do CSV i PDF. Użyj eksportu, gdy chcesz przeglądać lub udostępniać dane poza aplikacją. Przed wykorzystaniem pliku w księgowości lub raporcie sprawdź wyeksportowane kolumny i sumy.

Eksport to plik, a nie bieżące połączenie z systemem księgowym. Yomio nie księguje automatycznie wydatków w QuickBooks ani Xero. Postępuj zgodnie z aktualnymi instrukcjami importu dla używanego produktu i potwierdź, że zaimportowane zapisy zostały przypisane do właściwych kont.

Udostępniaj plan rodzinny

Udostępnianie rodzinie w planie Premium obsługuje łącznie maksymalnie pięć osób, razem z właścicielem. Właściciel może zaprosić maksymalnie czterech dodatkowych członków. Sprawdź aktualne ceny i ustawienia rodziny w aplikacji, aby poznać warunki obowiązujące w Twoim planie.

Przed udostępnieniem ustalcie, jakie wydatki będziecie rejestrować i jak grupa będzie wykorzystywać te dane. Wspólny zapis wydatków może zawierać szczegóły prywatnych zakupów, dlatego udostępniaj go tylko osobom uprawnionym zgodnie z bieżącymi ustawieniami konta.

Pytaj Yopilot o zapisane wydatki

Yopilot to asystent AI w planie Premium, który odpowiada na pytania dotyczące zapisów wydatków dostępnych w Yomio. Możesz użyć go do przeanalizowania własnych danych, a potem otworzyć odpowiednie pozycje i sprawdzić szczegóły. Odpowiedź AI może być niekompletna lub błędna; asystent nie potwierdza kompletności zapisów ani nie rozstrzyga, czy wydatek podlega odliczeniu.

Nie opieraj decyzji podatkowej, dotyczącej zwrotu kosztów ani księgowej wyłącznie na wygenerowanej odpowiedzi. Zachowaj zapis wydatku i paragon, aby można je było zweryfikować.

Utrzymuj serię i przeglądaj osiągnięcia

Yomio oferuje śledzenie serii i osiągnięć. Te funkcje mogą uwidocznić czynność zapisywania wydatków, ale nie zapewniają, że dokumentacja jest kompletna lub dokładna. Traktuj je jako zachętę do utrzymywania rutyny, a szczegóły wydatków sprawdzaj osobno.

Sprawdź aktualne limity skanowania

Aktualny przewodnik po planach podaje pięć bezpłatnych skanów paragonów w całym okresie korzystania z konta oraz do 100 skanów miesięcznie w planie Premium. Limity i oferty mogą się zmienić, dlatego przed wyborem planu potwierdź je na aktualnej stronie cen.