Функции Yomio: чеки, бюджеты и проверка расходов

Функции Yomio: чеки, бюджеты и проверка расходов

Yomio записывает расходы по отсканированным чекам или вручную, а затем помогает просматривать и упорядочивать записи. В Premium доступны месячные бюджеты, экспорт, семейный доступ и Yopilot. Приложение не подключается к банковским счетам и не импортирует банковские операции автоматически.

В этом руководстве описаны текущие процессы и ограничения, которые следует проверить, прежде чем полагаться на запись о расходе. Названия тарифов, лимиты сканирования и функции могут измениться. Актуальные условия смотрите на странице тарифов Yomio.

Начните с чека или ручного ввода расхода

Если нужно записать покупку с бумажным или цифровым чеком, используйте его сканирование. Yomio обрабатывает изображение и может извлечь поля чека и отдельные позиции. Проверьте продавца, дату, итог и подробности покупок: распознавание зависит от качества изображения и формата чека.

Если чека нет или вы предпочитаете внести сведения самостоятельно, добавьте расход вручную. Так можно записать и операцию без бумажного чека, например покупку за наличные.

Yomio не импортирует операции по картам и банковским счетам. Чтобы получить полную картину расходов, вручную добавьте операции, для которых нет отсканированных чеков.

Проверьте распознанные сведения, прежде чем на них полагаться

OCR преобразует текст на изображении в поля, которые приложение может сохранить в записи о расходе. Распознанное значение может быть пропущено или указано неверно, поэтому рассматривайте сканирование как начало проверки.

Для каждого чека убедитесь, что:

• Продавец и дата операции совпадают с чеком.
• Итог и валюта соответствуют уплаченной сумме.
• Позиции и суммы указаны и сопоставлены правильно.
• У расхода есть нужная вам категория и примечания для последующего поиска.

Если поле заполнено неверно, исправьте запись о расходе, если приложение это позволяет. Сохраняйте оригинал чека, если он может понадобиться для возмещения расходов, налоговой декларации, гарантии или делового учёта. Правила хранения зависят от вашей страны и цели.

Упорядочивайте расходы с помощью категорий и примечаний

Категории упрощают просмотр зарегистрированных расходов. Выбирайте или исправляйте категорию в соответствии с тем, зачем вы отслеживаете покупку. Категория — это метка для организации записей; она не определяет, можно ли получить налоговый вычет или возмещение.

Добавьте примечание, если продавец и чек не объясняют деловую или семейную цель покупки. Для делового расхода сохраняйте документы, которые требуются правилами компании и местным законодательством.

Сравнивайте план с учтёнными расходами с помощью бюджета

В Premium есть отслеживание бюджета. Установите месячный бюджет, подходящий вашему плану, и сравнивайте с ним зарегистрированные расходы. Полнота бюджета зависит от ваших записей: Yomio не импортирует банковские операции, поэтому расходы без чеков нужно добавить вручную.

Начните с одной-двух важных для вас категорий. Через месяц сравните запланированную сумму с записями и при необходимости скорректируйте план с учётом изменившихся обстоятельств. Не воспринимайте бюджетную цель как универсальную рекомендацию.

Экспортируйте записи, когда они нужны в другом месте

В Premium доступны экспорт в CSV и PDF. Экспортируйте данные, если хотите просмотреть или передать их за пределы приложения. Прежде чем использовать файл в бухгалтерском учёте или отчёте, проверьте столбцы и итоги.

Экспорт — это файл, а не подключение к бухгалтерии в реальном времени. Yomio не передаёт расходы в QuickBooks или Xero автоматически. Следуйте актуальным инструкциям продукта, в который импортируете файл, и убедитесь, что записи сопоставлены с правильными счетами.

Поделитесь семейным тарифом

Семейный доступ Premium поддерживает до пяти человек, включая владельца. Владелец может пригласить ещё до четырёх участников. Проверьте актуальную информацию о тарифе и семейные настройки в приложении.

До начала использования договоритесь, какие расходы вы будете записывать и как участники будут пользоваться общими данными. Общая запись может содержать сведения о личных покупках, поэтому делитесь ею только с людьми, которым разрешён доступ в соответствии с текущими настройками аккаунта.

Задавайте Yopilot вопросы о записанных расходах

Yopilot — ИИ-помощник Premium, который отвечает на вопросы о записях расходов, доступных в Yomio. Используйте его, чтобы изучить свои записи, а затем откройте соответствующие операции и проверьте детали. Ответ ИИ может быть неполным или неверным; он не подтверждает полноту записей и не определяет, подлежит ли расход налоговому вычету.

Не используйте сгенерированный ответ как единственное основание для налогового, бухгалтерского решения или возмещения расходов. Сохраняйте исходную запись о расходе и чек, чтобы можно было проверить их отдельно.

Поддерживайте серию и просматривайте достижения

В Yomio есть серии и достижения. Они помогают заметить привычку записывать расходы, но не делают записи полными или точными. Используйте их как напоминание придерживаться распорядка, а сведения о расходах проверяйте отдельно.

Узнайте действующие лимиты сканирования

В актуальном описании тарифов указано, что бесплатный план включает пять сканирований чеков за всё время действия аккаунта, а Premium — до 100 сканирований в месяц. Лимиты и предложения могут меняться, поэтому перед выбором тарифа проверьте актуальную страницу цен.