Yomio Business Mode：导出 QuickBooks 和 Xero CSV

Yomio Business Mode 可以集中管理团队支出记录，并导出 CSV 供会计流程使用。它不会直接连接 QuickBooks 或 Xero，也不会自动发布交易。导出后，请检查文件，再单独导入或录入会计软件。

当前支持的功能

团队成员可以扫描收据或手动录入支出。收据处理可能提取商家、日期、金额、币种和商品明细，但识别结果可能不完整或有误，请对照原始收据核验。Business Mode 支持可选的审批流程和 CSV 导出。

Yomio 不会直接同步 QuickBooks 或 Xero、发布交易、对账银行流水或判断税务处理方式。不要假设 CSV 会自动匹配会计科目表或导入格式。每周或每月发送的支出报告邮件，与定时导出 CSV 是两项不同功能。

可核验的操作流程

1. 告知团队需要记录哪些支出，以及应附上哪些凭证。
2. 对照收据检查商家、日期、金额、币种、商品明细和业务用途。
3. 如果启用了审批，在导出前检查待审批记录。
4. 导出所需期间的 CSV，并核对字段和值是否符合会计流程。
5. 先用少量记录测试导入，再与原始记录核对结果。

请查看 QuickBooks Online 官方导入指南和 Xero 官方数据导入指南，确认支持的记录类型和格式。美国联邦税务记录可参考 IRS Publication 463；其他地区请核对当地规则。

导出前先统一团队规则

先说明哪些支出需要登记、应附哪些凭证，以及由谁复核。Yomio 类别用于整理记录，不会替代公司的报销政策，也不会判断某项支出是否可以报销或抵税。

还要明确是否启用审批，以及由谁检查待审批记录。如果没有收据，请按团队政策补充其他必要信息，例如收款方、日期、金额、币种和业务用途。不要仅凭商家名称推测支出的业务目的。

导入前检查 CSV 文件

用表格软件打开文件，检查期间、行数、日期、金额和币种是否合理。不要假设列名会自动对应 QuickBooks 或 Xero 的科目表或导入模板。也要在实际导出文件中确认描述、附件或其他所需字段是否存在。

例如，导出 4 月的 18 条记录后，如果会计软件只显示 17 条，请将原始列表与导入结果逐条核对。检查日期格式、空值、重复记录、币种和审批状态。修复问题后再重试，并确认第二次导入不会重复添加已有记录。

导入后进行核对

1. 确认会计软件中选择了正确的公司账套和期间。
2. 先用少量记录测试导入。
3. 查看导入错误提示并检查重复交易。
4. 将导入金额与 Business Mode 原始记录、收据和对账单进行比较。
5. 记录复核人，并将最终 CSV 与原始凭证一起保存。

QuickBooks 和 Xero 的导入要求会因记录类型和账户设置而异。文件是 CSV 并不代表它能直接兼容。美国企业记录可参考 IRS Publication 583；车辆、差旅和餐饮费用的凭证要求可参考 IRS Publication 463。美国以外的企业应遵循当地规定。

导入前的字段核对清单

请先明确团队在会计流程中需要哪些信息，并在实际导出的 CSV 文件里逐项确认。不要假设文件一定包含固定的列名、收据图片或附件。若会计软件要求额外字段，请按团队批准的流程补齐。

• 将商家名称与原始收据或其他凭证核对。
• 检查交易日期，尤其留意月末和报告周期边界附近的记录。
• 确认金额和币种与原始凭证一致。
• 区分退款、撤销和正常支出，避免重复计入。
• 查看业务用途和审批状态是否完整。
• 采用可追溯的参考编号或文件命名方式，便于导入后找到原始记录和收据。

常见导入问题的处理方法

如果会计软件把日期识别错了，请先比较软件要求的日期格式与 CSV 中实际的日期值。若金额不一致，请检查小数点、千位分隔符、负数表示、退款和币种换算。如果导入后的行数与导出行数不同，请检查空白行、筛选条件、重复项目和待审批记录。确认哪些记录已经写入系统之前，不要直接重复导入同一个文件，否则可能产生重复交易。

有些会计流程还要求会计科目编号、税务代码或项目字段。这些字段应由负责会计的人员按公司批准的科目表补充。Yomio 的支出类别用于整理记录，不能保证与 QuickBooks 或 Xero 的科目一一对应。请将业务分类和正式记账分类分开检查。

一个可复核的导入示例

假设团队导出四月的 18 笔支出，合计为 2,400（以报告中显示的币种为例）。导入后，会计软件只显示 17 笔，且合计少了 125。先保留导出文件副本，再按交易日期、商家、金额和审批状态逐行比对。若找到一笔 125 的记录没有导入，检查该行是否含有软件不接受的日期格式、空白字段或不匹配的科目代码。确认原因后，只补入缺少的记录，并重新核对 18 笔的总额。不要简单地再次导入全部 18 笔。

在复核时，记录差异原因、修正方式和复核人。这样月底再次查看时，团队可以区分原始数据问题、导入映射问题和会计分类问题。完成导入后，将 CSV、导入结果和对应的收据一起归档，方便后续追溯。

常见问题

Yomio 会直接连接 QuickBooks 或 Xero 吗？ 不会。Yomio 导出 CSV，后续需要单独处理。

可以定时导出 CSV 吗？ 可定时发送每周或每月支出报告邮件。CSV 导出需要单独操作。

Yomio 会判断支出能否抵税吗？ 不会。应用可以整理记录；税务处理取决于现行规则和具体事实。

CSV 文件会包含收据图片吗？

不要默认包含。请在实际导出文件中核对字段和附件，并单独保存原始凭证。

导入后会自动完成对账吗？

不会。Yomio 不会连接账户或核对银行对账单。请检查 QuickBooks 或 Xero 的导入结果，并与原始记录和凭证进行比对。