Функції Yomio: чеки, бюджети та перевірка витрат

Функції Yomio, які варто знати: чеки, бюджети й перевірка витрат

Yomio записує витрати за сканованими чеками або вручну, а потім дає змогу переглядати й упорядковувати ці дані. Premium додає місячні бюджети, експорт, сімейний доступ і Yopilot. Yomio не підключається до банківських рахунків, тому не імпортує банківські транзакції автоматично.

У цьому посібнику пояснюються актуальні процеси та обмеження, які слід врахувати, перш ніж покладатися на записи витрат. Назви планів, ліміти сканування й функції можуть змінюватися; останні умови дивіться на актуальній сторінці цін Yomio.

Почніть із чека або витрати, внесеної вручну

Використовуйте сканування чека, коли потрібно записати паперовий або цифровий чек. Yomio обробляє зображення та може розпізнати поля чека й окремі товари. Перевірте продавця, дату, загальну суму та дані про товари, оскільки розпізнавання залежить від якості зображення й формату чека.

Ручне введення доступне, якщо у вас немає чека або ви хочете самостійно внести витрату. Так можна також записати покупку без паперового чека, наприклад оплату готівкою.

Yomio не імпортує операції з карток або банків. Якщо вам потрібен повний облік витрат, вручну додавайте покупки, яких немає на збережених чеках.

Перевіряйте розпізнані дані, перш ніж на них покладатися

OCR перетворює текст на зображенні на поля, які може зберігати застосунок для обліку витрат. Розпізнане значення може бути відсутнім або неправильним, тому сприймайте результат сканування як початок перевірки.

Для кожного чека перевірте, що:

• Назва продавця й дата транзакції відповідають чеку.
• Загальна сума й валюта відповідають сплаченій сумі.
• Рядки товарів і суми зазначені й правильно співвіднесені.
• Витрата має потрібну категорію та примітки для подальшого перегляду.

Якщо поле неправильне, виправте запис витрати там, де це дозволяє застосунок. Зберігайте оригінал чека, якщо він може знадобитися для відшкодування, податкової декларації, гарантії або ділового обліку. Правила зберігання документів залежать від вашого місця перебування та причини їх зберігання.

Упорядковуйте витрати за допомогою категорій і приміток

Категорії полегшують перегляд записаних витрат. Обирайте або виправляйте категорію відповідно до того, з якою метою ви відстежуєте покупку. Категорія — це позначка для впорядкування, а не рішення про право на податкове відрахування чи відшкодування.

Додайте примітку, якщо назва продавця й чек не пояснюють ділову чи сімейну мету покупки. Для бізнес-витрат зберігайте підтвердні документи, яких вимагають правила компанії та місцеві норми.

Порівнюйте план із записаними витратами за допомогою бюджетів

Premium включає відстеження бюджету. Установіть місячний бюджет відповідно до власного плану й порівнюйте його із записаними витратами. Бюджет настільки повний, наскільки повні внесені дані: Yomio не імпортує банківські транзакції, тому витрати без чеків потрібно додавати вручну, якщо ви хочете врахувати їх у бюджеті.

Почніть з однієї чи двох важливих для вас категорій. Наприкінці місяця порівняйте заплановану суму із записами та, якщо обставини змінилися, скоригуйте наступний план. Не сприймайте бюджетну ціль як універсальну рекомендацію.

Експортуйте записи для використання в інших місцях

Premium включає експорт у CSV і PDF. Експортуйте дані, якщо хочете переглянути чи передати записи поза застосунком. Перш ніж використовувати файл у бухгалтерському обліку або звіті, перевірте стовпці й підсумкові суми.

Експорт — це файл, а не постійне підключення до бухгалтерської системи. Yomio не передає витрати автоматично в QuickBooks або Xero. Дотримуйтеся актуальних інструкцій продукту, куди імпортуєте дані, та переконайтеся, що записи потрапили до правильних рахунків.

Користуйтеся сімейним планом разом

Сімейний доступ Premium підтримує до п’яти людей загалом, включно з власником облікового запису. Власник може запросити ще до чотирьох учасників. Перевірте актуальні тарифи й сімейні налаштування в застосунку, щоб дізнатися умови вашого плану.

Перед спільним доступом домовтеся, які витрати ви записуватимете та як група використовуватиме ці дані. Спільний запис витрат може містити особисті дані про покупки, тому надавайте доступ лише людям, яким його можна надати згідно з поточними налаштуваннями облікового запису.

Запитуйте Yopilot про записані витрати

Yopilot — AI-помічник Premium, який відповідає на запитання про записи витрат у Yomio. Використовуйте його, щоб дослідити власні записи, а потім відкрийте потрібні елементи й перевірте деталі. Відповідь AI може бути неповною або неправильною; вона не підтверджує, що записи повні, і не визначає, чи можна віднести витрату до податкових відрахувань.

Не використовуйте згенеровану відповідь як єдине обґрунтування податкового рішення, відшкодування чи бухгалтерського обліку. Зберігайте відповідні записи витрат і чеки, щоб перевірити їх окремо.

Підтримуйте серію та переглядайте досягнення

У Yomio є облік серій і досягнень. Вони можуть зробити процес запису витрат помітнішим, але не гарантують повноти чи точності запису. Використовуйте їх як нагадування підтримувати рутину, а деталі витрат перевіряйте окремо.

Знайте актуальні ліміти сканування

У поточному посібнику з планів указано п’ять безкоштовних сканувань чеків протягом усього строку дії облікового запису та до 100 сканувань на місяць у Premium. Ліміти й пропозиції можуть змінюватися, тому перш ніж обирати план, перевірте актуальну сторінку цін.