Funciones de Yomio que conviene conocer: recibos, presupuestos y revisión de gastos

Funciones de Yomio que conviene conocer: captura de recibos, presupuestos y revisión de gastos

Yomio registra gastos mediante el escaneo de recibos o la introducción manual, y después permite revisar y organizar esos registros. Premium añade presupuestos mensuales, exportaciones, uso compartido familiar y Yopilot. La aplicación no se conecta a cuentas bancarias, por lo que no importa automáticamente las transacciones del banco.

Esta guía explica cómo funcionan las herramientas actuales y qué límites conviene tener presentes antes de confiar en un registro de gastos. Los nombres de los planes, los límites de escaneo y las funciones pueden cambiar. Consulta la página de precios actual de Yomio para ver las condiciones vigentes.

Empieza con un recibo o con un gasto manual

Usa la captura de recibos para registrar un recibo impreso o digital. Yomio procesa la imagen y puede extraer campos del recibo y sus artículos. Revisa el comercio, la fecha, el total y los detalles de los artículos, ya que el reconocimiento puede variar según la imagen y el formato del recibo.

Puedes introducir el gasto manualmente si no tienes recibo o prefieres añadir tú los datos. También es la forma de registrar transacciones que no tienen un recibo en papel, como una compra en efectivo.

Yomio no importa los movimientos de tarjetas ni de cuentas bancarias. Si quieres tener un registro completo de tus gastos, añade manualmente los que no procedan de recibos capturados.

Revisa los datos extraídos antes de confiar en ellos

El OCR convierte el texto de una imagen en campos que una aplicación de gastos puede guardar. Un dato reconocido puede faltar o ser incorrecto, así que considera el escaneo como un punto de partida para revisar la información.

En cada recibo, comprueba lo siguiente:

• Que el comercio y la fecha de la transacción coincidan con el recibo.
• Que el total y la moneda correspondan a lo que pagaste.
• Que aparezcan los artículos y sus importes estén asignados correctamente.
• Que el gasto tenga la categoría y las notas que quieras consultar más adelante.

Si algún campo es incorrecto, corrige el registro cuando la aplicación lo permita. Conserva el recibo original si necesitas justificar un reembolso, una declaración fiscal, una garantía o un gasto empresarial. Las reglas de conservación de documentos dependen de tu ubicación y del motivo por el que los guardas.

Organiza los gastos con categorías y notas

Las categorías facilitan la revisión de los gastos registrados. Elige o corrige una categoría según el propósito con el que quieras llevar el control de la compra. Una categoría es una etiqueta de organización; no determina si una compra puede deducirse de impuestos o recibir un reembolso.

Añade una nota cuando el comercio y el recibo no expliquen el propósito doméstico o empresarial de la compra. Para los gastos de empresa, conserva los justificantes que exijan tus políticas y las normas locales.

Compara los presupuestos con los gastos registrados

Premium incluye seguimiento de presupuestos. Establece un presupuesto mensual que se ajuste a tu propio plan y compáralo con los gastos que hayas registrado. Un presupuesto solo refleja los datos que añades: como Yomio no importa transacciones bancarias, introduce manualmente los gastos sin recibo que quieras incluir.

Empieza con una o dos categorías importantes para ti. Al cabo de un mes, compara el importe previsto con los registros y ajusta el siguiente presupuesto si han cambiado tus circunstancias. No tomes una cifra presupuestada como una recomendación universal.

Exporta los registros para usarlos en otros sitios

Premium permite exportar en CSV y PDF. Usa una exportación cuando quieras revisar o compartir registros fuera de la aplicación. Comprueba las columnas y los totales del archivo antes de utilizarlo en la contabilidad o en un informe.

La exportación es un archivo, no una conexión contable en directo. Yomio no envía automáticamente los gastos a QuickBooks ni a Xero. Sigue las instrucciones de importación vigentes del producto que vaya a recibir el archivo y confirma que cada registro se haya asignado a la cuenta correcta.

Comparte un plan familiar

El uso compartido familiar de Premium admite hasta cinco personas en total, incluido el titular. El titular puede invitar hasta a cuatro personas más. Consulta los precios actuales y los ajustes familiares de la aplicación para conocer las condiciones de tu plan.

Antes de compartir, acuerda qué gastos se van a registrar y cómo los utilizará el grupo. Un gasto compartido puede contener detalles de compras personales; usa esta función solo con personas que deban tener acceso según los ajustes de uso compartido vigentes en tu cuenta.

Pregunta a Yopilot sobre los gastos registrados

Yopilot es un asistente de IA de Premium que responde preguntas sobre los registros de gastos disponibles en Yomio. Puedes usarlo para explorar tus propios datos y, después, abrir las entradas correspondientes para revisar los detalles. Una respuesta de IA puede ser incompleta o incorrecta, y no puede confirmar que tus registros estén completos ni decidir si un gasto es deducible.

No uses una respuesta generada como único respaldo para una decisión fiscal, contable o de reembolso. Conserva el gasto y el recibo originales para poder revisarlos.

Mantén una racha y revisa tus logros

Yomio incluye seguimiento de rachas y logros. Estas funciones pueden ayudarte a mantener el hábito de registrar gastos, pero no hacen que un registro sea completo ni preciso. Úsalas como recordatorio de tu rutina y revisa los detalles de los gastos por separado.

Consulta los límites de escaneo actuales

La guía actual de planes indica cinco escaneos de recibos gratuitos durante toda la vida de una cuenta y hasta 100 escaneos al mes con Premium. Los límites y las ofertas pueden cambiar. Confírmalos en la página de precios actual antes de elegir un plan.