Budget & Categories

Set monthly budgets and customise spending categories

Visão geral

A gestão do orçamento e das categorias permite-lhe controlar a forma como as suas despesas são organizadas e contabilizadas. Defina um orçamento mensal para acompanhar o progresso através de um gráfico de burndown visual e personalize as categorias para que cada compra seja classificada de uma forma que faça sentido para si.

Definir o seu orçamento mensal

Um orçamento mensal permite saber Yomio quanto pretende gastar num determinado mês. Depois de definido, o separador «Estatísticas» apresenta um gráfico de burndown que acompanha o seu progresso.

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Abrir perfil

Toque no ícone do Perfil na barra de navegação inferior
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Tap Budget Settings

Encontre a linha «Definições de orçamento» no ecrã «Perfil» e toque nela
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Introduza o montante do seu orçamento

Type the maximum amount you want to spend this month. The budget uses your profile currency.
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Guardar

Toque em «Guardar». O seu orçamento entra em vigor imediatamente e o gráfico de evolução do orçamento aparece na secção «Estatísticas».

💡Reinício mensal

O seu orçamento é reiniciado automaticamente no primeiro dia de cada mês. Só precisa de atualizar o montante se quiser alterá-lo — caso contrário, este mantém-se inalterado todos os meses.

Como interpretar o gráfico de burndown

O gráfico de burndown, no separador «Estatísticas», oferece-lhe uma visão em tempo real da comparação entre as suas despesas e o seu orçamento para o mês atual.

  • • Green zone: your spending is comfortably within budget
  • • Zona amarela: utilizou mais de 80% do orçamento mensal — reveja o valor restante
  • • Red zone: you have exceeded your budget
  • • Linha de despesas previstas: com base no seu ritmo atual, Yomio estimativas de quanto terás no final do mês
  • • Daily allowance: the amount you can spend per remaining day and still stay on budget
  • • Rótulo de percentagem: a proporção do seu orçamento já utilizada

✅Evolução do burndown vs. tendência de despesas

O Gráfico de Burndown acompanha a comparação entre o orçamento e os valores reais apenas para o mês atual. Para comparações históricas entre meses, utilize o cartão «Tendência de Despesas» no separador «Estatísticas».

📝Funcionalidade Premium

O gráfico de burndown, a linha de previsão de excedentes e os alertas orçamentais estão disponíveis no plano Premium. Os utilizadores da versão gratuita podem ver o total de despesas do mês, mas sem acompanhamento orçamental.

Alertas orçamentais

Yomio pode enviar-lhe uma notificação push quando estiver a aproximar-se ou tiver excedido o seu orçamento mensal.

Alerta de 80%

Receberá uma notificação quando as despesas totais registadas atingirem 80% do orçamento mensal. Os alertas do Yomio usam o total do mês, não limites por categoria.

100% em alerta

Receberá uma notificação quando atingir ou exceder o seu orçamento — para que saiba sempre no momento em que o ultrapassar.

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Enable push notifications

Vá a Perfil → Notificações e certifique-se de que as notificações push estão ativadas
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Defina o seu orçamento

Os alertas só são acionados se for definido um montante no Orçamento nas Definições de Orçamento
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Gaste normalmente

Yomio verifica o seu gasto acumulado sempre que adiciona uma compra e ativa alertas automaticamente

Categorias por predefinição

Yomio inclui mais de 40 categorias integradas que abrangem as despesas do dia a dia — desde subcategorias detalhadas de compras de supermercado (Padaria, Laticínios, Carnes e Aves, Peixe e Marisco, Frutas e Legumes, Bebidas) até categorias relacionadas com o estilo de vida (Entretenimento, Transportes, Saúde, Educação). A cada artigo comprado é automaticamente atribuída uma categoria com base no nome do produto extraído do seu recibo.

Produtos alimentares
Padaria
Laticínios
Carne e aves
Peixe e marisco
Frutas e legumes
Bebidas
Café
Snacks e doces
Alimentos Congelados
Cereais e massas
Condiments & Sauces
Produtos para o lar e limpeza
Cuidados Pessoais
Beleza
Baby Products
Artigos para animais de estimação
Saúde e Farmácia
Restaurant & Dining
Entretenimento
Roupa e acessórios
Electronics
Transportes
Combustível
Manutenção automóvel
Assinaturas e serviços
Education
Viagens e alojamento
Seguros e Serviços Públicos
Rent
Material de escritório e de trabalho
Presentes e doações de caridade
Other
  • • As categorias aparecem nas suas análises, na lista de compras e nos ficheiros de exportação
  • • Ative ou desative uma categoria integrada em Perfil → Categorias — as categorias ocultas são excluídas do seletor de categorias, mas as compras já efetuadas são mantidas
  • • Pode substituir manualmente a categorização automática em qualquer compra
  • • A categoria «Outros» inclui todas as compras que não possam ser associadas a uma categoria específica

💡Categorização automática

Yomio utiliza a correspondência de palavras-chave (em 10 idiomas) e um modelo de aprendizagem automática para categorizar automaticamente as suas compras. Quanto mais recibos digitalizar, mais consistente se torna a categorização.

Categorias personalizadas

Se as categorias predefinidas não se adequarem ao seu estilo de vida, crie as suas próprias. As categorias personalizadas funcionam exatamente como as predefinidas — aparecem nas análises, nos filtros e no seletor de categorias.

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Abrir perfil

Toque no ícone do Perfil na barra de navegação inferior
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Tap Categories

Procura a opção «Categorias» no ecrã do teu Perfil
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Tap the + button

O formulário «Adicionar categoria» abre-se
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Introduza um nome

Digite o nome de uma categoria (por exemplo, «Materiais para passatempos», «Bebés», «Negócio paralelo»)
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Add a description

Se quiser, adicione uma breve descrição para o ajudar a lembrar-se para que serve esta categoria
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Pick a color

Escolha entre 12 amostras de cor predefinidas para distinguir esta categoria em gráficos e listas
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Save

Toque em «Guardar». A sua nova categoria fica imediatamente disponível no seletor de categorias quando adicionar ou editar compras.

Managing Custom Categories

  • • Editar uma categoria personalizada: toque no nome para atualizar o nome ou a cor
  • • Delete a custom category: swipe left and tap Delete. Purchases already assigned to this category move to "Other".
  • • As categorias predefinidas não podem ser eliminadas — apenas ocultadas

✅Limite as suas categorias

Manter um número menor de categorias mais abrangentes torna as suas análises mais fáceis de compreender. Se criar demasiadas categorias específicas, os gráficos circulares e as repartições tornam-se difíceis de interpretar.

Dicas para uma categorização eficaz

  • ✓Analise semanalmente as compras não categorizadas (Outras) e reclassifique-as para obter análises precisas
  • ✓Create custom categories for recurring expense types unique to your lifestyle — e.g. "Home Office" or "Pet Food"
  • ✓Se tiver um negócio paralelo, crie uma categoria personalizada para separar as despesas do negócio das despesas pessoais
  • ✓Utilize os filtros por categoria no separador «Estatísticas» para analisar em pormenor uma área específica de despesas
  • ✓When adding purchases manually, always set the category — auto-categorisation only runs on scanned receipts