Budget & Categories

Set monthly budgets and customise spending categories

概要

予算とカテゴリ管理機能を使えば、支出の整理や測定方法を自在にコントロールできます。月ごとの予算を設定して、バーンダウンチャートで進捗状況を視覚的に確認したり、カテゴリをカスタマイズして、すべての購入履歴を自分にとってわかりやすい形で分類したりできます。

毎月の予算の設定

月々の予算からは、次のことがわかります Yomio その月にいくら使う予定か。設定が完了すると、「統計」タブに、進捗状況を追跡するバーンダウンチャートが表示されます。

1

プロフィールを開く

下部のナビゲーションバーにあるプロフィールアイコンをタップしてください
2

「予算設定」をタップします

「プロフィール」画面で「予算設定」の行を見つけて、それをタップしてください
3

予算額を入力してください

今月、最大でいくらまで使いたいのかを入力してください。予算は、プロフィールに登録されている通貨に基づいて計算されます。
4

保存

「保存」をタップします。予算は即座に反映され、「統計」にバーンダウンチャートが表示されます。

💡毎月のリセット

予算は毎月1日に自動的にリセットされます。金額を変更したい場合のみ更新してください。変更がない場合は、毎月そのまま引き継がれます。

バーンダウンチャートの読み方

「統計」タブのバーンダウンチャートでは、今月の支出が予算に対してどの程度進んでいるかをリアルタイムで確認できます。

  • • グリーンゾーン:支出は予算の範囲内で余裕があります
  • • イエローゾーン:予算の80%以上を使いました。ここから先は支出を確認しましょう
  • • レッドゾーン:予算を超過しています
  • • 見込み支出の行:現在のペースに基づくと、 Yomio その月の終わりにどのあたりになるかを推定します
  • • 1日あたりの予算:残りの日数ごとに、予算の範囲内で使える金額
  • • 割合ラベル:予算のうち、すでに消費された割合

✅バーンダウン対支出の推移

バーンダウンチャートでは、当月の予算と実績のみを追跡します。月をまたいだ過去の比較を行うには、「統計」タブにある「支出の傾向」カードをご利用ください。

📝プレミアム機能

バーンダウンチャート、予算超過予測ライン、および予算アラートは、プレミアムプランでご利用いただけます。無料ユーザーは、その月の総支出額を確認できますが、予算の追跡機能は利用できません。

予算アラート

Yomio 毎月の予算に近づいたときや、予算を超過したときに、プッシュ通知を送信することができます。

80% アラート

月間予算の80%に達すると通知が届きます。月末までの支出を確認するための案内です。

100% 警戒態勢

予算に達した、あるいは予算を超えた際に通知が届くため、予算超過の瞬間を常に把握できます。

1

プッシュ通知を有効にする

「プロフィール」→「通知」に移動し、プッシュ通知がオンになっていることを確認してください
2

予算を設定する

「予算設定」で予算額が設定されている場合にのみ、アラートが発動します。
3

普段通りにお金を使おう

Yomio 購入を追加するたびに累計利用額を確認し、自動的にアラートを送信します

デフォルトのカテゴリ

Yomio 日常の支出を網羅する40以上の組み込みカテゴリが用意されています。詳細な食料品のサブカテゴリ(パン・ベーカリー、乳製品、肉・鶏肉、魚・魚介類、果物・野菜、飲料)から、ライフスタイルカテゴリ(娯楽、交通、医療、教育)まで幅広くカバーしています。 各購入品目には、レシートから抽出された商品名に基づいて、自動的にカテゴリが割り当てられます。

食料品
ベーカリー
乳製品
肉・鶏肉
魚・魚介類
果物・野菜
飲料
コーヒー
スナック・お菓子
冷凍食品
穀物・パスタ
調味料・ソース
家庭用品・掃除用品
パーソナルケア
美容
ベビー用品
ペット用品
健康・薬局
レストラン・ダイニング
エンターテインメント
衣類・アクセサリー
エレクトロニクス
交通
燃料
車のメンテナンス
定期購読・サービス
教育
旅行・宿泊
保険・公益事業
家賃
オフィス・業務用品
贈り物・慈善寄付
その他
  • • カテゴリは、アナリティクス、購入リスト、およびエクスポートファイルに表示されます
  • • 「プロフィール」→「カテゴリ」で、組み込みカテゴリの表示/非表示を切り替えます。非表示にしたカテゴリはカテゴリ選択画面から除外されますが、そのカテゴリに属する既存の購入履歴は保持されます。
  • • どの購入についても、自動分類を手動で上書きすることができます
  • • 「その他」のカテゴリには、特定のカテゴリに分類できないすべての購入が分類されます

💡自動分類

Yomio キーワードマッチング(10言語対応)と機械学習モデルを活用し、購入品を自動的に分類します。レシートをスキャンすればするほど、分類の精度が向上します。

カスタムカテゴリ

既定のカテゴリがご自身のライフスタイルに合わない場合は、独自のカテゴリを作成してください。カスタムカテゴリは、既定のカテゴリとまったく同じように機能し、分析結果、フィルター、カテゴリ選択画面に表示されます。

1

プロフィールを開く

下部のナビゲーションバーにあるプロフィールアイコンをタップしてください
2

「カテゴリ」をタップ

プロフィール画面で「カテゴリ」の設定を探してください
3

「+」ボタンをタップしてください

「カテゴリの追加」フォームが開きます
4

名前を入力してください

カテゴリ名を入力してください(例:「ホビー用品」、「ベビー」、「副業」など)
5

説明を追加する

必要に応じて、このカテゴリの用途を覚えておくための簡単な説明を追加してください
6

色を選んでください

チャートやリスト上でこのカテゴリを区別するために、12種類のプリセットカラースウォッチから選択してください
7

保存

「保存」をタップします。新しいカテゴリは、購入履歴の追加や編集を行う際、カテゴリ選択画面ですぐに利用できるようになります。

Managing Custom Categories

  • • カスタムカテゴリを編集する:名前をタップして、名前や色を更新します
  • • カスタムカテゴリを削除する:左にスワイプして「削除」をタップします。すでにこのカテゴリに割り当てられている購入履歴は「その他」に移動します。
  • • 組み込みのカテゴリは削除できません。非表示にすることはできますが。

✅カテゴリを絞り込む

カテゴリの数を少なくし、範囲を広く設定することで、分析結果がより読みやすくなります。具体的なカテゴリを多すぎに設定すると、円グラフや内訳が理解しづらくなってしまいます。

効果的な分類のコツ

  • ✓「未分類(その他)」の購入履歴を毎週確認し、正確な分析ができるよう再分類してください
  • ✓ご自身のライフスタイルに合わせた定期的な支出の種類ごとに、独自のカテゴリを作成しましょう。例えば、「在宅勤務」や「ペットフード」などです。
  • ✓副業をしている場合は、事業経費と個人的な支出を区別するために、独自のカテゴリを作成しましょう
  • ✓[統計] タブのカテゴリフィルターを使用して、支出の特定の分野を詳しく分析します
  • ✓購入履歴を手動で追加する際は、必ずカテゴリを設定してください。自動分類は、スキャンしたレシートに対してのみ実行されます。