Budget & Categories

Set monthly budgets and customise spending categories

Przegląd

Zarządzanie budżetem i kategoriami pozwala kontrolować sposób organizacji i pomiaru wydatków. Ustal miesięczny budżet, aby śledzić postępy za pomocą wizualnego wykresu burndown, oraz dostosuj kategorie tak, aby każdy zakup był oznaczony w sposób, który ma dla Ciebie sens.

Ustalanie miesięcznego budżetu

Miesięczny budżet pozwala ustalić Yomio ile zamierzasz wydać w danym miesiącu. Po ustaleniu tej kwoty w zakładce „Statystyki” wyświetla się wykres burndown przedstawiający Twoje postępy.

1

Otwórz profil

Dotknij ikony profilu na dolnym pasku nawigacyjnym
2

Wybierz opcję „Ustawienia budżetu”

Znajdź wiersz „Ustawienia budżetu” na ekranie profilu i dotknij go
3

Wprowadź kwotę budżetu

Wpisz maksymalną kwotę, jaką chcesz wydać w tym miesiącu. Budżet jest wyrażony w walucie podanej w Twoim profilu.
4

Zapisz

Naciśnij „Zapisz”. Twój budżet zacznie obowiązywać natychmiast, a wykres burndown pojawi się w sekcji „Statystyki”.

💡Comiesięczne zerowanie

Twój budżet resetuje się automatycznie pierwszego dnia każdego miesiąca. Kwotę trzeba zaktualizować tylko wtedy, gdy chcesz ją zmienić — w przeciwnym razie jest ona przenoszona bez zmian z miesiąca na miesiąc.

Jak odczytywać wykres burndown

Wykres burndown w zakładce „Statystyki” pozwala na bieżąco śledzić, jak Twoje wydatki mają się do budżetu na bieżący miesiąc.

  • • Zielona strefa: Twoje wydatki mieszczą się z nawiązką w budżecie
  • • Żółta strefa: wykorzystano ponad 80% miesięcznego budżetu — sprawdź pozostałą kwotę
  • • Czerwona strefa: przekroczyłeś swój budżet
  • • Prognozowana pozycja wydatków: na podstawie obecnego tempa, Yomio szacuje, na jakim poziomie zakończysz miesiąc
  • • Dzienny limit: kwota, którą możesz wydać każdego pozostałego dnia, nie przekraczając przy tym budżetu
  • • Etykieta procentowa: odsetek budżetu, który został już wykorzystany

✅Wykres burndown a tendencja wydatków

Wykres burndown przedstawia porównanie budżetu z rzeczywistymi wydatkami wyłącznie dla bieżącego miesiąca. Aby przeprowadzić porównania historyczne między miesiącami, należy skorzystać z karty „Trend wydatków” w zakładce „Statystyki”.

📝Funkcja premium

W planie Premium dostępne są wykres burndown, prognozowana linia przekroczenia budżetu oraz powiadomienia budżetowe. Użytkownicy korzystający z wersji darmowej widzą swoje łączne wydatki w danym miesiącu, ale nie mają dostępu do funkcji śledzenia budżetu.

Powiadomienia o budżecie

Yomio może wysłać Ci powiadomienie push, gdy zbliżasz się do miesięcznego limitu lub go przekroczyłeś.

Alert 80%

Otrzymasz powiadomienie, gdy zarejestrowane wydatki osiągną 80% łącznego budżetu miesięcznego. Alerty Yomio dotyczą sumy miesięcznej, a nie poszczególnych kategorii.

100% czujności

Otrzymasz powiadomienie, gdy osiągniesz lub przekroczysz swój budżet — dzięki czemu zawsze będziesz wiedzieć, kiedy to nastąpi.

1

Włącz powiadomienia push

Przejdź do sekcji „Profil” → „Powiadomienia” i upewnij się, że powiadomienia push są włączone
2

Ustal swój budżet

Powiadomienia są generowane tylko wtedy, gdy w ustawieniach budżetu określono kwotę budżetu
3

Wydawaj jak zwykle

Yomio sprawdza łączną kwotę wydatków za każdym razem, gdy dodajesz zakup, i automatycznie wysyła powiadomienia

Kategorie domyślne

Yomio zawiera ponad 40 wbudowanych kategorii obejmujących codzienne wydatki — od szczegółowych podkategorii artykułów spożywczych (Piekarnia, Nabiał, Mięso i drób, Ryby i owoce morza, Owoce i warzywa, Napoje) po kategorie związane ze stylem życia (Rozrywka, Transport, Opieka zdrowotna, Edukacja). Każda pozycja zakupu jest automatycznie przypisywana do kategorii na podstawie nazwy produktu pobranej z paragonu.

Artykuły spożywcze
Piekarnia
Produkty mleczne
Mięso i drób
Ryby i owoce morza
Owoce i warzywa
Napoje
Kawa
Przekąski i słodycze
Żywność mrożona
Zboża i makarony
Przyprawy i sosy
Artykuły gospodarstwa domowego i środki czystości
Higiena osobista
Uroda
Artykuły dla niemowląt
Artykuły dla zwierząt
Zdrowie i farmacja
Restauracje i gastronomia
Rozrywka
Odzież i akcesoria
Elektronika
Transport
Paliwo
Konserwacja samochodu
Subskrypcje i usługi
Edukacja
Podróże i zakwaterowanie
Ubezpieczenia i usługi komunalne
Czynsz
Artykuły biurowe i materiały robocze
Prezenty i darowizny na cele charytatywne
Inne
  • • Kategorie pojawiają się w statystykach, na liście zakupów oraz w plikach eksportowych
  • • Włącz lub wyłącz wbudowaną kategorię w sekcji Profil → Kategorie — ukryte kategorie są pomijane w selektorze kategorii, ale dotychczasowe zakupy z nich pochodzące pozostają zachowane
  • • W przypadku każdego zakupu można ręcznie zmienić automatyczne przypisanie do kategorii
  • • Kategoria „Inne” obejmuje wszystkie zakupy, których nie da się przyporządkować do konkretnej kategorii

💡Automatyczna kategoryzacja

Yomio wykorzystuje dopasowywanie słów kluczowych (w 10 językach) oraz model uczenia maszynowego do automatycznego klasyfikowania zakupów. Im więcej paragonów zeskanujesz, tym bardziej spójna staje się ta klasyfikacja.

Kategorie niestandardowe

Jeśli wbudowane kategorie nie pasują do Twojego stylu życia, utwórz własne. Kategorie niestandardowe działają dokładnie tak samo jak wbudowane — pojawiają się w statystykach, filtrach i selektorze kategorii.

1

Otwórz profil

Dotknij ikony profilu na dolnym pasku nawigacyjnym
2

Kliknij „Kategorie”

Znajdź ustawienie „Kategorie” na ekranie swojego profilu
3

Naciśnij przycisk „+”

Otwiera się formularz „Dodaj kategorię”
4

Wpisz nazwę

Wpisz nazwę kategorii (np. „Artykuły hobbystyczne”, „Dla niemowląt”, „Dodatkowa działalność”)
5

Dodaj opis

Opcjonalnie możesz dodać krótki opis, który pomoże Ci zapamiętać, do czego służy ta kategoria
6

Wybierz kolor

Wybierz jedną z 12 gotowych próbek kolorów, aby wyróżnić tę kategorię na wykresach i listach
7

Zapisz

Naciśnij „Zapisz”. Nowa kategoria będzie od razu dostępna w menu wyboru kategorii podczas dodawania lub edytowania zakupów.

Managing Custom Categories

  • • Edytuj kategorię niestandardową: dotknij jej nazwy, aby zmienić nazwę lub kolor
  • • Usuń kategorię niestandardową: przesuń palcem w lewo i dotknij opcji „Usuń”. Zakupy już przypisane do tej kategorii zostaną przeniesione do kategorii „Inne”.
  • • Wbudowanych kategorii nie można usunąć — można je jedynie ukryć

✅Ogranicz liczbę kategorii

Stosowanie mniejszej liczby, ale szerszych kategorii sprawia, że wyniki analizy są bardziej przejrzyste. Jeśli utworzysz zbyt wiele szczegółowych kategorii, wykresy kołowe i zestawienia staną się trudne do zinterpretowania.

Wskazówki dotyczące skutecznego kategoryzowania

  • ✓Co tydzień przeglądaj zakupy z kategorii „Bez kategorii” (Inne) i przypisuj je ponownie, aby zapewnić dokładną analizę danych
  • ✓Utwórz własne kategorie dla powtarzających się rodzajów wydatków związanych z Twoim stylem życia — np. „Domowe biuro” lub „Karma dla zwierząt”
  • ✓Jeśli prowadzisz dodatkową działalność gospodarczą, utwórz własną kategorię, aby oddzielić wydatki związane z działalnością od wydatków osobistych
  • ✓Skorzystaj z filtrów kategorii w zakładce „Statystyki”, aby przeanalizować konkretny obszar wydatków
  • ✓Podczas ręcznego dodawania zakupów zawsze należy ustawić kategorię — automatyczna klasyfikacja działa wyłącznie w przypadku zeskanowanych paragonów