AI Copilot

Ask questions about your spending in plain language

什么是 AI Copilot？

Yomio Copilot 是一款直接内置于应用中的、由人工智能驱动的财务助手。 您无需研究图表，只需用自然语言提问——“上个月我在餐饮上花了多少钱？”、“我在哪家商户消费最多？”或“我的预算执行情况如何？”——Copilot 就会根据您的实际消费数据给出答案。

  • • Natural language queries — no formulas or filters needed
  • • 情境感知——Copilot 仅能看到您明确与它分享的购买记录
  • • 时间范围设定——询问本周、本月、上月、去年或任何自定义日期范围
  • • Filter by merchant or payment method before starting a chat
  • • 多线程聊天——随时开始新聊天或查看之前的聊天记录
  • • Quick suggestions — preset questions to help you get started
  • • “特定费用模式”——从采购明细页面进入，以查询该特定费用

📝高级功能

AI Copilot 仅在 Premium 套餐中提供。免费用户可以打开 Copilot 标签页并输入消息，但当他们尝试发送时会出现付费提示。升级至 Premium 套餐即可解锁无限对话功能。

访问 Copilot

在该应用中，有两个地方可以使用 Copilot。

“副驾驶”选项卡

点击底部导航栏中的“Copilot”图标，即可打开包含上下文选择、聊天和历史记录功能的完整 Copilot 界面。

Floating button

主屏幕上会出现一个悬浮的“Copilot”按钮。点击它即可快速访问，无需离开购物清单。

From expense detail

点击“询问 Yopilot在任何费用详情页面上点击“”按钮，即可启动一则已预先填入该费用背景信息的聊天。

发起聊天

您可以选择设置一个上下文——即 Copilot 将用于回答您问题的购买记录集合。或者直接开始输入，即可使用您所有的数据。

1

Open Copilot

点击“Copilot”标签页或主屏幕上的悬浮按钮
2

请输入您的问题

Start typing in the chat input, or tap one of the quick suggestion chips to send a pre-written prompt
3

设置上下文（可选）

点击筛选按钮以打开上下文选择器。选择时间范围：“本周”、“本月”、“上月”、“去年”或“自定义”（任意起止日期）
4

Apply optional filters

按商家或支付方式缩小搜索范围——这对于“我在沃尔玛花了多少钱？”这类针对性问题非常有用。
5

Send your message

点击“发送”。Copilot 将根据您在所选上下文中的购买数据进行回复。

✅上下文越小 = 答案越快、越准确

如果您应用了类别或商家筛选条件，Copilot 将基于规模较小、更聚焦的数据集进行分析，因此与包含所有购买记录的情况相比，通常能给出更精准的答案。

使用聊天界面

聊天界面的工作原理与即时通讯应用类似。您的消息显示在右侧；Copilot 的回复显示在左侧。

  • • 输入任何关于您消费的问题，然后点击“发送”
  • • Quick suggestions appear below the input — tap any suggestion to send it instantly
  • • Copilot 在处理您的问题时会显示一个思考指示符
  • • Long-press any message to copy the text or report an issue with the response
  • • 屏幕顶部的上下文指示器显示当前处于哪个时间段以及哪些筛选条件处于激活状态
  • • 在操作栏中点击“更改上下文”，可在对话过程中更新上下文

✅试做题示例

“我本月支出最多的前三类消费是什么？”，“我的餐饮支出与上月相比如何？”，“一周中哪一天的消费最多？”，“我的平均杂货账单总额是多少？”

聊天记录

您与 Copilot 的所有对话都会自动保存，因此您可以从上次中断的地方继续，或回顾过去的见解。

1

Open Copilot

点击底部导航栏中的“Copilot”选项卡
2

Tap View History

在空状态下或操作栏中点击“历史记录”按钮
3

浏览对话

Conversations are grouped by date. Each shows a preview of the first message and the context used.
4

继续对话

点击任意对话即可重新打开该对话并发送更多消息
5

Delete a conversation

在对话上向左滑动并点击“删除”，或者打开对话并使用菜单

💡搜索和排序

使用历史记录屏幕顶部的搜索栏查找特定的对话。使用排序按钮按“最新”或“最旧”进行排序。

对话中途转换话题

您可以在对话的任何时候更新上下文——例如，从“本月”切换到“上月”，或者添加类别筛选条件。

1

点击“更改上下文”

在聊天界面底部的操作栏中，点击“更改上下文”
2

Update settings

上下文选择器打开时会预先填入您当前的设置。您可以更改时间范围或筛选条件。
3

Tap Start Chat

Copilot 应用新的上下文，并显示一条系统消息以确认该更改。该对话线程中的新问题将使用更新后的上下文。

如何给出更佳答案的建议

  • ✓请具体说明：“我3月份在星巴克花了多少钱？”比“我花了多少钱？”能得到更准确的答案。
  • ✓Use filters: if you want answers about a single category or merchant, apply the filter in the context selector before starting the chat
  • ✓提出后续问题：Copilot 会保留对话上下文，因此您在提出第一个问题后，可以接着问“上个月的情况如何？”
  • ✓请查看上下文摘要：如果显示的购买次数远低于预期，可能是您的日期范围或筛选条件过于狭窄
  • ✓新话题开启新聊天：当切换到完全不同的问题话题时，请开启新的对话，以保持聊天记录井然有序