Budget & Categories

Set monthly budgets and customise spending categories

Přehled

Správa rozpočtu a kategorií vám umožňuje mít pod kontrolou, jak jsou vaše výdaje organizovány a vyhodnocovány. Nastavte si měsíční rozpočet a sledujte svůj pokrok pomocí vizuálního grafu čerpání rozpočtu. Kategorie si můžete přizpůsobit tak, aby každý nákup byl označen způsobem, který vám dává smysl.

Stanovení měsíčního rozpočtu

Z měsíčního rozpočtu vyplývá, že Yomio kolik plánujete v daném měsíci utratit. Po nastavení se na záložce „Statistiky“ zobrazí graf spotřeby, který sleduje váš pokrok.

1

Otevřít profil

Klepněte na ikonu profilu v dolní navigační liště
2

Klepněte na „Nastavení rozpočtu“

Na obrazovce „Profil“ vyhledejte řádek „Nastavení rozpočtu“ a klepněte na něj
3

Zadejte částku svého rozpočtu

Zadejte maximální částku, kterou chcete tento měsíc utratit. Rozpočet používá měnu uvedenou ve vašem profilu.
4

Uložit

Klepněte na „Uložit“. Váš rozpočet začne platit okamžitě a v části „Statistiky“ se zobrazí graf čerpání rozpočtu.

💡Měsíční reset

Váš rozpočet se automaticky vynuluje prvního dne každého měsíce. Částku stačí aktualizovat pouze v případě, že ji chcete změnit – jinak se každý měsíc přenáší beze změny.

Jak číst burndownový graf

Graf Burndown na záložce „Statistiky“ vám poskytuje aktuální přehled o tom, jak se vaše výdaje liší od rozpočtu na aktuální měsíc.

  • • Zelená zóna: vaše výdaje se pohodlně vejdou do rozpočtu
  • • Žlutá zóna: utratili jste více než 80 % svého rozpočtu – je čas být opatrní
  • • Červená zóna: překročili jste svůj rozpočet
  • • Řádek s předpokládanými výdaji: na základě vašeho současného tempa, Yomio odhaduje, jaká bude vaše konečná částka na konci měsíce
  • • Denní limit: částka, kterou můžete utratit za každý zbývající den, aniž byste překročili rozpočet
  • • Popisek s procentem: podíl rozpočtu, který již byl vyčerpán

✅Průběžný graf vs. vývoj výdajů

Graf burndownu sleduje porovnání rozpočtu a skutečných výdajů pouze za aktuální měsíc. Pro historické srovnání napříč měsíci použijte kartu „Trend výdajů“ na záložce „Statistiky“.

📝Prémiová funkce

V rámci tarifu Premium jsou k dispozici graf čerpání rozpočtu, předpověď překročení rozpočtu a rozpočtová upozornění. Uživatelé bezplatné verze vidí své celkové výdaje za měsíc, ale nemají k dispozici sledování rozpočtu.

Upozornění na rozpočet

Yomio vám může poslat push notifikaci, když se blížíte k měsíčnímu limitu nebo jej překročíte.

Upozornění na 80 %

Dostanete upozornění, jakmile vyčerpáte 80 % svého měsíčního rozpočtu – je to připomenutí, abyste po zbytek měsíce zkontrolovali své výdaje.

100 % bdělost

Dostanete upozornění, jakmile dosáhnete svého rozpočtu nebo ho překročíte – takže vždy hned víte, kdy k překročení dojde.

1

Zapnout push oznámení

Přejděte do části Profil → Oznámení a ujistěte se, že jsou zapnutá push oznámení
2

Stanovte si rozpočet

Upozornění se spustí pouze v případě, že je v nastavení rozpočtu zadána částka rozpočtu
3

Utrácejte jako obvykle

Yomio při každém přidání nákupu zkontroluje vaše celkové výdaje a automaticky spustí upozornění

Výchozí kategorie

Yomio obsahuje více než 40 přednastavených kategorií, které pokrývají každodenní výdaje – od podrobných podkategorií potravin (Pekařství, Mléčné výrobky, Maso a drůbež, Ryby a mořské plody, Ovoce a zelenina, Nápoje) až po kategorie související se životním stylem (Zábava, Doprava, Zdravotní péče, Vzdělávání). Každé zakoupené zboží je automaticky zařazeno do příslušné kategorie na základě názvu produktu získaného z vašeho účtenky.

Potraviny
Pekařství
Mléčné výrobky
Maso a drůbež
Ryby a mořské plody
Ovoce a zelenina
Nápoje
Káva
Občerstvení a sladkosti
Mražené potraviny
Obiloviny a těstoviny
Koření a omáčky
Domácnost a úklid
Osobní péče
Krása
Výrobky pro děti
Potřeby pro domácí mazlíčky
Zdraví a farmacie
Restaurace a stravování
Zábava
Oblečení a doplňky
Elektronika
Doprava
Palivo
Údržba automobilu
Předplatné a služby
Vzdělání
Cestování a ubytování
Pojištění a veřejné služby
Nájemné
Kancelářské a pracovní potřeby
Dárky a charitativní dary
Ostatní
  • • Kategorie se zobrazují ve vašich analytických přehledech, seznamu nákupů a exportovaných souborech
  • • V části Profil → Kategorie můžete zapnout nebo vypnout vestavěnou kategorii – skryté kategorie se nezobrazují ve výběru kategorií, ale stávající nákupy v nich zůstávají zachovány
  • • U každého nákupu můžete automatické zařazení do kategorie ručně přepsat
  • • Kategorie „Ostatní“ zahrnuje všechny nákupy, které nelze přiřadit ke konkrétní kategorii

💡Automatická kategorizace

Yomio využívá porovnávání klíčových slov (v 10 jazycích) a model strojového učení k automatickému zařazování vašich nákupů do kategorií. Čím více účtenek naskenujete, tím přesnější bude zařazování do kategorií.

Vlastní kategorie

Pokud vám předdefinované kategorie nevyhovují, vytvořte si vlastní. Vlastní kategorie fungují úplně stejně jako předdefinované – zobrazují se ve statistikách, filtrech a v nabídce pro výběr kategorií.

1

Otevřít profil

Klepněte na ikonu profilu v dolní navigační liště
2

Klepněte na „Kategorie“

Na obrazovce svého profilu vyhledejte nastavení „Kategorie“
3

Klepněte na tlačítko +

Otevře se formulář „Přidat kategorii“
4

Zadejte jméno

Zadejte název kategorie (např. „Potřeby pro koníčky“, „Děti“, „Vedlejší podnikání“)
5

Přidat popis

Případně přidejte krátký popis, který vám pomůže zapamatovat si, k čemu tato kategorie slouží
6

Vyberte si barvu

Vyberte si z 12 přednastavených barevných vzorků, abyste tuto kategorii odlišili v grafech a seznamech
7

Uložit

Klepněte na „Uložit“. Vaše nová kategorie se okamžitě zobrazí v seznamu kategorií při přidávání nebo úpravách nákupů.

Managing Custom Categories

  • • Úprava vlastní kategorie: klepnutím na její název můžete změnit název nebo barvu
  • • Odstranění vlastní kategorie: přejeďte prstem doleva a klepněte na „Odstranit“. Nákupy, které již byly přiřazeny k této kategorii, se přesunou do kategorie „Ostatní“.
  • • Vestavěné kategorie nelze smazat – lze je pouze skrýt

✅Omezte počet kategorií

Pokud budete používat méně, ale širších kategorií, budou vaše analytické údaje přehlednější. Pokud vytvoříte příliš mnoho specifických kategorií, bude obtížné vyhodnotit výsečové grafy a rozčlenění.

Tipy pro efektivní kategorizaci

  • ✓Každý týden zkontrolujte nákupy zařazené do kategorie „Nezařazené (Ostatní)“ a přeřaďte je, aby byly analýzy přesné
  • ✓Vytvořte si vlastní kategorie pro typy opakujících se výdajů, které odpovídají vašemu životnímu stylu – např. „Domácí kancelář“ nebo „Krmivo pro domácí mazlíčky“
  • ✓Pokud provozujete vedlejší podnikatelskou činnost, vytvořte si vlastní kategorii, abyste oddělili podnikatelské výdaje od osobních výdajů
  • ✓Pomocí filtrů podle kategorií na kartě „Statistiky“ můžete podrobně prozkoumat konkrétní oblast výdajů
  • ✓Při ručním zadávání nákupů vždy zadejte kategorii – automatické zařazení do kategorií se provádí pouze u naskenovaných účtenek