Budget & Categories

Set monthly budgets and customise spending categories

Présentation générale

La gestion du budget et des catégories vous permet de contrôler l'organisation et le suivi de vos dépenses. Définissez un budget mensuel pour suivre votre progression à l'aide d'un graphique de progression visuel, et personnalisez les catégories afin que chaque achat soit classé d'une manière qui vous convienne.

Définir votre budget mensuel

Un budget mensuel permet de Yomio le montant que vous prévoyez de dépenser au cours d'un mois donné. Une fois ce montant défini, l'onglet « Statistiques » affiche un graphique de progression qui suit vos avancées.

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Ouvrir le profil

Appuyez sur l'icône « Profil » dans la barre de navigation inférieure
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Appuyez sur « Paramètres budgétaires »

Recherchez la ligne « Paramètres budgétaires » dans l'écran « Profil » et appuyez dessus
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Indiquez le montant de votre budget

Saisissez le montant maximal que vous souhaitez dépenser ce mois-ci. Le budget utilise la devise de votre profil.
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Enregistrer

Appuyez sur « Enregistrer ». Votre budget prend effet immédiatement et le graphique d'évolution apparaît dans la rubrique « Statistiques ».

💡Réinitialisation mensuelle

Votre budget est réinitialisé automatiquement le premier jour de chaque mois. Vous n'avez besoin de mettre à jour le montant que si vous souhaitez le modifier ; sinon, il est reporté tel quel chaque mois.

Comment lire le graphique « burndown »

Le graphique « Burndown » de l'onglet « Statistiques » vous offre un aperçu en temps réel de l'évolution de vos dépenses par rapport à votre budget pour le mois en cours.

  • • Zone verte : vos dépenses restent largement dans les limites de votre budget
  • • Zone jaune : vous avez dépensé plus de 80 % de votre budget — il est temps de faire preuve de prudence
  • • Zone rouge : vous avez dépassé votre budget
  • • Ligne de prévision des dépenses : d'après votre rythme actuel, Yomio estime où vous en serez à la fin du mois
  • • Allocation journalière : le montant que vous pouvez dépenser par jour restant tout en respectant votre budget
  • • Libellé du pourcentage : la part de votre budget déjà dépensée

✅Évolution du burndown par rapport à celle des dépenses

Le graphique « Burndown » compare le budget et les chiffres réels pour le mois en cours uniquement. Pour effectuer des comparaisons historiques entre plusieurs mois, utilisez la fiche « Tendance des dépenses » dans l'onglet « Statistiques ».

📝Fonctionnalité Premium

Le graphique d'évolution des dépenses, la ligne de prévision des dépassements budgétaires et les alertes budgétaires sont disponibles dans la formule Premium. Les utilisateurs de la version gratuite peuvent consulter le montant total de leurs dépenses mensuelles, mais sans suivi budgétaire.

Alertes budgétaires

Yomio peut vous envoyer une notification push lorsque vous approchez de votre budget mensuel ou que vous l'avez dépassé.

Alerte à 80 %

Vous recevez une notification lorsque vous avez dépensé 80 % de votre budget mensuel — un rappel pour surveiller vos dépenses jusqu'à la fin du mois.

100 % d'alerte

Vous recevez une notification dès que vous atteignez ou dépassez votre budget — vous savez ainsi toujours immédiatement quand vous le dépassez.

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Activer les notifications push

Rendez-vous dans Profil → Notifications et assurez-vous que les notifications push sont activées
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Définissez votre budget

Les alertes ne se déclenchent que si un montant budgétaire est défini dans les paramètres budgétaires.
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Dépenser comme d'habitude

Yomio vérifie le montant cumulé de vos dépenses chaque fois que vous ajoutez un achat et déclenche automatiquement des alertes

Catégories par défaut

Yomio comprend plus de 40 catégories intégrées couvrant les dépenses quotidiennes — allant des sous-catégories détaillées de courses (boulangerie, produits laitiers, viande et volaille, poisson et fruits de mer, fruits et légumes, boissons) aux catégories liées au mode de vie (loisirs, transports, santé, éducation). Chaque article acheté est automatiquement classé dans une catégorie en fonction du nom du produit extrait de votre ticket de caisse.

Produits d'épicerie
Boulangerie
Produits laitiers
Viande et volaille
Poissons et fruits de mer
Fruits et légumes
Boissons
Café
En-cas et friandises
Aliments surgelés
Céréales et pâtes
Condiments et sauces
Ménage et nettoyage
Soins personnels
Beauté
Produits pour bébés
Articles pour animaux de compagnie
Santé et pharmacie
Restaurants et gastronomie
Divertissement
Vêtements et accessoires
Électronique
Transports
Carburant
Entretien automobile
Abonnements et services
Éducation
Voyage et hébergement
Assurances et services publics
Loyer
Fournitures de bureau et de travail
Cadeaux et dons caritatifs
Autres
  • • Les catégories apparaissent dans vos statistiques, votre liste d'achats et vos fichiers d'exportation
  • • Activez ou désactivez une catégorie intégrée dans Profil → Catégories — les catégories masquées sont exclues du sélecteur de catégories, mais les achats qui y sont associés sont conservés
  • • Vous pouvez modifier manuellement la classification automatique de n'importe quel achat
  • • La catégorie « Autres » regroupe tous les achats qui ne peuvent être classés dans une catégorie spécifique.

💡Catégorisation automatique

Yomio utilise la reconnaissance par mots-clés (dans 10 langues) et un modèle d'apprentissage automatique pour classer automatiquement vos achats. Plus vous scannez de tickets de caisse, plus le classement gagne en précision.

Catégories personnalisées

Si les catégories prédéfinies ne correspondent pas à votre mode de vie, créez les vôtres. Les catégories personnalisées fonctionnent exactement comme les catégories prédéfinies : elles apparaissent dans les statistiques, les filtres et le sélecteur de catégories.

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Ouvrir le profil

Appuyez sur l'icône « Profil » dans la barre de navigation inférieure
2

Appuyez sur « Catégories »

Recherchez le paramètre « Catégories » dans l'écran de votre profil
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Appuyez sur le bouton « + »

Le formulaire « Ajouter une catégorie » s'ouvre
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Entrez un nom

Saisissez le nom d'une catégorie (par exemple « Fournitures pour loisirs », « Bébé », « Activité complémentaire »)
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Ajouter une description

Vous pouvez, si vous le souhaitez, ajouter une brève description pour vous aider à vous rappeler à quoi sert cette catégorie.
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Choisissez une couleur

Choisissez parmi 12 nuances de couleur prédéfinies pour mettre en évidence cette catégorie dans les graphiques et les listes
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Enregistrer

Appuyez sur « Enregistrer ». Votre nouvelle catégorie est immédiatement disponible dans le sélecteur de catégories lorsque vous ajoutez ou modifiez des achats.

Managing Custom Categories

  • • Modifier une catégorie personnalisée : appuyez sur son nom pour modifier le nom ou la couleur
  • • Supprimer une catégorie personnalisée : faites glisser vers la gauche, puis appuyez sur « Supprimer ». Les achats déjà affectés à cette catégorie seront déplacés vers la catégorie « Autres ».
  • • Les catégories intégrées ne peuvent pas être supprimées, mais seulement masquées.

✅Limitez vos catégories

En limitant le nombre de catégories et en les définissant de manière plus générale, vous rendez vos analyses plus lisibles. Si vous créez trop de catégories spécifiques, les graphiques circulaires et les ventilations deviennent difficiles à interpréter.

Conseils pour un classement efficace

  • ✓Passez en revue chaque semaine les achats non classés (Autres) et réattribuez-leur une catégorie afin d'obtenir des analyses précises.
  • ✓Créez des catégories personnalisées pour les types de dépenses récurrentes propres à votre mode de vie, par exemple « Bureau à domicile » ou « Nourriture pour animaux ».
  • ✓Si vous exercez une activité complémentaire, créez une catégorie personnalisée pour distinguer vos dépenses professionnelles de vos dépenses personnelles.
  • ✓Utilisez les filtres par catégorie dans l'onglet « Statistiques » pour analyser en détail un poste de dépenses spécifique
  • ✓Lorsque vous saisissez manuellement des achats, veillez à toujours indiquer la catégorie : la classification automatique ne s'applique qu'aux tickets de caisse scannés.