Transactions

Gérer les dépenses

Afficher vos achats

Tous vos achats numérisés et saisis manuellement apparaissent sur l'écran d'accueil dans l'ordre chronologique. Chaque achat affiche :

• • Nom du commerçant : lieu où l'achat a été effectué
• • Montant total : dans la devise de votre choix
• • Date : date à laquelle l'achat a été effectué
• • Image du reçu : vignette du reçu original (s'il a été numérisé)
• • Nombre d'articles : nombre d'articles compris dans l'achat

Détails de l'achat

Appuyez sur n'importe quel achat pour afficher tous les détails, notamment le nom du commerçant, la date, le montant total, la devise, le compte de dépôt, les articles avec leurs quantités et leurs prix, la catégorisation automatique, les remarques et l'image du ticket de caisse original. Un bouton « Demander YopilotLe bouton « » vous permet de poser des questions au copilote IA au sujet de cette dépense en particulier.

Filtrage et recherche

Utilisez la barre de recherche et le bouton de filtrage de l'écran d'accueil pour retrouver rapidement des achats spécifiques.

• • Recherche par mot-clé : saisissez le nom d'un commerçant ou d'un article pour affiner instantanément la liste
• • Trier : choisissez parmi la date (la plus récente/la plus ancienne), la date de création ou le prix (du plus élevé au plus bas)
• • Filtre par commerçant : se concentrer sur un ou plusieurs magasins ou chaînes spécifiques
• • Filtre par mode de paiement : filtrer par mode de paiement (espèces, carte, etc.)
• • Filtre par personne : dans les groupes familiaux, filtrer par membre spécifique de la famille
• • Filtre par type d'écriture : permet d'afficher soit les dépenses, soit les recettes, soit les deux
• • Filtre de plage de dates : sélectionnez une date de début et une date de fin pour n'afficher que les achats effectués pendant cette période
• • Les filtres actifs s'affichent sous forme de vignettes sous la barre de recherche : appuyez sur n'importe quelle vignette pour désactiver ce filtre.

Modification des achats

Vous pouvez modifier la plupart des informations relatives à un achat, tant au niveau de l'achat qu'au niveau de l'article :

Gestion des éléments

Vous pouvez ajouter de nouveaux articles, modifier des articles existants ou supprimer des articles de n'importe quel achat. Lorsque vous supprimez un article, le montant total de l'achat est mis à jour automatiquement.

Suppression des achats

Pour supprimer un achat, repérez-le dans votre liste, puis balayez vers la gauche (iOS) ou appuyer longuement sur (Android), appuyez sur « Supprimer », puis confirmez la suppression lorsque vous y êtes invité.

Achats familiaux (Premium)

If you're part of a family group, you can view and manage family purchases. Family features include:

• • Basculer entre les achats personnels et familiaux
• • Consultez le total des dépenses de tous les membres de la famille
• • La limite de téléchargement pour la famille est partagée entre tous les membres
• • Chaque membre ne peut modifier ou supprimer que ses propres achats.

Affichage du calendrier

L'écran « Calendrier » vous permet de consulter vos achats jour après jour. Vous pouvez y accéder depuis Profil → Calendrier.

• • Les jours où des achats ont été effectués sont mis en évidence — appuyez sur n'importe quelle date mise en évidence pour consulter les tickets de caisse de ce jour-là
• • Parcourez les mois à l'aide des flèches gauche/droite
• • Appuyez sur un achat dans la liste ci-dessous pour afficher tous ses détails
• • Idéal pour retracer les dépenses liées à un voyage ou à un événement spécifique

Catalogue de produits

The Products tab (bottom navigation bar) shows all individual line items extracted from your receipts — not just purchase totals, but every product you've bought.

• • Rechercher et filtrer les articles par nom, catégorie, commerçant ou période
• • Trier par date (la plus récente), prix (du plus cher au moins cher / du moins cher au plus cher) ou nom
• • Appuyez sur n'importe quel élément pour afficher tous les détails, y compris le justificatif d'origine.
• • Enrichissement par l'IA : pour les produits alimentaires et d'épicerie Yomio peut afficher les informations nutritionnelles et proposer des alternatives
• • Suivez l'évolution des prix au fil du temps des produits que vous achetez régulièrement

Historique des numérisations

Chaque envoi de ticket — qu'il ait abouti ou échoué — est enregistré dans l'historique des numérisations. Vous pouvez y accéder depuis Profil → Historique des numérisations.

• • Consultez l'état de traitement de chaque téléchargement : Terminé, En cours de traitement ou Échec
• • Indice de confiance : quel est le niveau de confiance ? Yomio's L'IA figurait dans les données extraites
• • Détails de l'erreur : si une numérisation a échoué, la raison est indiquée afin que vous puissiez relancer la numérisation avec une image de meilleure qualité
• • Relancer les analyses ayant échoué directement depuis l'écran « Historique des analyses »
• • Consulter l'utilisation du quota : suivez la part de votre quota mensuel de téléchargements que vous avez déjà utilisée

Suivi des revenus

Le suivi des revenus vous permet d'enregistrer les rentrées d'argent — salaire, paiements indépendants, retours sur investissement — aux côtés de vos dépenses. Cela vous donne une véritable vision d'équilibre de vos finances.

• • Enregistrez tous vos types de revenus : salaire, activité indépendante, placements, dons, etc.
• • Consultez votre solde net (revenus moins dépenses) dans l'onglet « Statistiques »
• • Suivez l'évolution de vos revenus au fil du temps, tout comme vous suivez celle de vos dépenses
• • Vous pouvez activer ou désactiver cette fonctionnalité à tout moment : vos données seront conservées dans les deux cas.

Permettre le suivi des revenus

Le suivi des revenus est contrôlé par le paramètre Type de compte de votre profil.

Ajout d'une entrée de revenu

Ajoutez des entrées de revenus à partir de l'écran d'accueil.

Gestion des entrées de revenus

Appuyez sur n'importe quelle entrée de revenu sur l'écran d'accueil pour ouvrir sa vue détaillée. À partir de là, vous pouvez le modifier ou le supprimer.

Conseils pour le suivi des revenus

• ✓Enregistrez vos revenus le jour même où vous les recevez afin de garantir l'exactitude de votre relevé de compte
• ✓Utilisez les noms de source de manière cohérente : si vous avez plusieurs clients indépendants, enregistrez-les tous sous la catégorie « Indépendants » afin que les analyses restent claires.
• ✓Définissez un budget mensuel et suivez vos revenus pour vérifier si ceux-ci couvrent vos dépenses
• ✓Consultez l'évolution des revenus dans la section « Analyses et rapports »

Transactions récurrentes

Les transactions récurrentes vous permettent d'automatiser les dépenses ou les revenus qui se répètent sur un calendrier — loyer, abonnements, salaire et entrées similaires.

• • Automatisez le paiement de vos factures mensuelles fixes, comme le loyer, les assurances ou les abonnements
• • Planifiez vos revenus récurrents, tels que votre salaire ou vos honoraires de freelance
• • Choisissez la fréquence : quotidienne, hebdomadaire, mensuelle ou annuelle
• • Définissez une date de début et, si vous le souhaitez, une date de fin
• • Suspendre ou reprendre à tout moment une opération récurrente

Création d'une transaction récurrente

Configurez une transaction récurrente à partir d'une entrée existante ou à partir de zéro.

Gestion des transactions récurrentes

Affichez et gérez toutes vos transactions récurrentes à partir du profil Paiements → récurrents.

• • Modification : modifier le montant, la fréquence ou les dates
• • Mettre en pause : interrompre temporairement sans supprimer
• • Reprise : réactiver une transaction mise en attente
• • Supprimer : supprimer définitivement — les entrées déjà créées ne sont pas concernées