AI Copilot

Ask questions about your spending in plain language

Was ist AI Copilot?

Yomio Copilot ist ein KI-gestützter Finanzassistent, der direkt in die App integriert ist. Anstatt Diagramme zu lesen, können Sie Fragen in einfacher Sprache stellen – „Wie viel habe ich letzten Monat für Essen ausgegeben?“, „Bei welchem Händler gebe ich am meisten aus?“ oder „Bin ich mit meinem Budget im Plan?“ – und Copilot antwortet anhand Ihrer tatsächlichen Kaufdaten.

  • • Abfragen in natürlicher Sprache – keine Formeln oder Filter erforderlich
  • • Kontextbezogen – Copilot sieht nur die Einkäufe, die Sie ausdrücklich mit ihm teilen
  • • Zeitraumfestlegung – Fragen Sie nach dieser Woche, diesem Monat, dem letzten Monat, dem letzten Jahr oder einem beliebigen benutzerdefinierten Zeitraum
  • • Vor dem Start eines Chats nach Händler oder Zahlungsmethode filtern
  • • Mehrere Chats – jederzeit neue Chats starten und frühere Chats erneut aufrufen
  • • Schnelle Vorschläge – vorgefertigte Fragen, die Ihnen den Einstieg erleichtern sollen
  • • Ausgabenspezifischer Modus – Öffnen Sie die Details eines Kaufs, um Informationen zu dieser bestimmten Ausgabe abzurufen.

📝Premium-Funktion

Der AI Copilot ist ausschließlich im Premium-Tarif verfügbar. Nutzer der kostenlosen Version können zwar die Registerkarte „Copilot“ öffnen und eine Nachricht eingeben, doch wenn sie versuchen, diese zu versenden, erscheint eine Bezahlschranke. Führen Sie ein Upgrade auf Premium durch, um unbegrenzte Unterhaltungen freizuschalten.

Auf Copilot zugreifen

Copilot ist an zwei Stellen in der App verfügbar.

Registerkarte „Copilot“

Tippen Sie auf das Copilot-Symbol in der unteren Navigationsleiste, um den vollständigen Copilot-Bildschirm mit Kontext-Auswahl, Chat und Verlauf zu öffnen.

Schwimmende Schaltfläche

Auf dem Startbildschirm erscheint eine schwebende „Copilot“-Schaltfläche. Tippen Sie darauf, um schnell darauf zuzugreifen, ohne Ihre Einkaufsliste zu verlassen.

Aus den Spesenabrechnungsdetails

Tippe auf „Fragen“ YopilotKlicken Sie auf die Schaltfläche „“ auf einem beliebigen Bildschirm mit Ausgabendetails, um einen Chat zu starten, in dem die Informationen zu dieser Ausgabe bereits vorbelegt sind.

Einen Chat starten

Sie können optional einen Kontext festlegen – also die Auswahl an Einkäufen, auf die Copilot bei der Beantwortung Ihrer Fragen zurückgreift. Oder beginnen Sie einfach mit der Eingabe, um alle Ihre Daten zu nutzen.

1

Copilot öffnen

Tippen Sie auf die Registerkarte „Copilot“ oder auf die schwebende Schaltfläche auf dem Startbildschirm
2

Geben Sie Ihre Frage ein

Beginnen Sie, in das Chat-Eingabefeld zu tippen, oder tippen Sie auf eine der Schnellvorschlags-Karten, um eine vorformulierte Nachricht zu senden.
3

Kontext festlegen (optional)

Tippen Sie auf die Filter-Schaltfläche, um die Kontextauswahl zu öffnen. Wählen Sie einen Zeitraum aus: Diese Woche, Dieser Monat, Letzter Monat, Letztes Jahr oder Benutzerdefiniert (beliebiges Start- und Enddatum)
4

Optionale Filter anwenden

Den Kontext nach Händler oder Zahlungsmethode eingrenzen – nützlich für gezielte Fragen wie „Wie viel habe ich bei Walmart ausgegeben?“
5

Senden Sie Ihre Nachricht

Tippen Sie auf „Senden“. Copilot antwortet unter Verwendung Ihrer Kaufdaten im ausgewählten Kontext.

✅Kürzerer Kontext = schnellere und genauere Antworten

Wenn Sie einen Kategorie- oder Händlerfilter anwenden, arbeitet Copilot mit einem kleineren, gezielteren Datensatz und liefert in der Regel präzisere Antworten als bei Einbeziehung aller Käufe.

Verwendung der Chat-Oberfläche

Die Chat-Oberfläche funktioniert wie eine Messaging-App. Ihre Nachrichten werden auf der rechten Seite angezeigt, die Antworten von Copilot auf der linken Seite.

  • • Geben Sie eine beliebige Frage zu Ihren Ausgaben ein und tippen Sie auf „Senden“
  • • Unter dem Eingabefeld werden Schnellvorschläge angezeigt – tippe auf einen beliebigen Vorschlag, um ihn sofort zu versenden
  • • Copilot shows a thinking indicator while processing your question
  • • Halte eine beliebige Nachricht lange gedrückt, um den Text zu kopieren oder ein Problem mit der Antwort zu melden.
  • • Die Kontextanzeige am oberen Bildschirmrand zeigt an, welcher Zeitraum und welche Filter aktiv sind
  • • Tippen Sie in der Aktionsleiste auf „Kontext ändern“, um den Kontext während des Gesprächs zu aktualisieren.

✅Beispielfragen zum Ausprobieren

„Was sind meine drei größten Ausgabenkategorien in diesem Monat?“, „Wie sehen meine Ausgaben für Essen im Vergleich zum letzten Monat aus?“, „An welchem Wochentag gebe ich am meisten aus?“, „Wie hoch ist der durchschnittliche Rechnungsbetrag für meine Lebensmitteleinkäufe?“

Chatverlauf

Alle Ihre Copilot-Unterhaltungen werden automatisch gespeichert, sodass Sie dort weitermachen können, wo Sie aufgehört haben, oder frühere Erkenntnisse noch einmal nachlesen können.

1

Copilot öffnen

Tippen Sie in der unteren Navigationsleiste auf die Registerkarte „Copilot“
2

Tippen Sie auf „Verlauf anzeigen“

Tippen Sie im leeren Zustand oder in der Aktionsleiste auf die Schaltfläche „Verlauf“.
3

Unterhaltungen durchsuchen

Die Unterhaltungen sind nach Datum geordnet. Zu jeder Unterhaltung werden eine Vorschau der ersten Nachricht und der verwendete Kontext angezeigt.
4

Ein Gespräch fortsetzen

Tippe auf einen beliebigen Chat, um ihn erneut zu öffnen und weitere Nachrichten zu senden
5

Eine Unterhaltung löschen

Wische in einer Unterhaltung nach links und tippe auf „Löschen“ oder öffne sie und nutze das Menü

💡Suchen und Sortieren

Verwenden Sie die Suchleiste oben auf dem Verlaufsbildschirm, um eine bestimmte Unterhaltung zu finden. Sortieren Sie die Einträge mithilfe der Sortierschaltfläche nach „Neueste“ oder „Älteste“.

Wechsel des Kontexts mitten im Gespräch

Sie können den Kontext jederzeit während eines Gesprächs aktualisieren – beispielsweise, um von „Dieser Monat“ zu „Letzter Monat“ zu wechseln oder einen Kategoriefilter hinzuzufügen.

1

Auf „Kontext ändern“ tippen

Tippe in der Aktionsleiste am unteren Rand des Chats auf „Kontext ändern“
2

Einstellungen aktualisieren

Der Kontext-Selektor wird mit Ihren aktuellen Einstellungen vorbelegt geöffnet. Ändern Sie den Zeitraum oder die Filter.
3

Auf „Chat starten“ tippen

Copilot wendet den neuen Kontext an und fügt eine Systemmeldung hinzu, die die Änderung bestätigt. Neue Fragen in diesem Thread verwenden den aktualisierten Kontext.

Tipps für bessere Antworten

  • ✓Seien Sie konkret: „Wie viel habe ich im März bei Starbucks ausgegeben?“ liefert eine bessere Antwort als „Wie viel habe ich ausgegeben?“
  • ✓Filter verwenden: Wenn Sie Antworten zu einer bestimmten Kategorie oder einem bestimmten Händler suchen, wenden Sie den Filter im Kontext-Selektor an, bevor Sie den Chat starten.
  • ✓Stellen Sie Folgefragen: Copilot behält den Gesprächskontext bei, sodass Sie nach einer ersten Frage fragen können: „Wie sah es letzten Monat aus?“
  • ✓Überprüfen Sie die Zusammenfassung: Wenn die angezeigte Kaufanzahl deutlich unter den Erwartungen liegt, sind Ihr Datumsbereich oder Ihre Filter möglicherweise zu eng gefasst.
  • ✓Neuer Chat für neue Themen: Starte eine neue Unterhaltung, wenn du zu einem völlig anderen Thema wechselst, um den Verlauf übersichtlich zu halten.