AI Copilot

Ask questions about your spending in plain language

¿Qué es AI Copilot?

Yomio Copilot es un asistente financiero basado en inteligencia artificial integrado directamente en la aplicación. En lugar de leer gráficos, puedes hacer preguntas en lenguaje sencillo —«¿Cuánto gasté en restaurantes el mes pasado?», «¿En qué comercio gasto más?» o «¿Voy por buen camino con mi presupuesto?»— y Copilot te responde utilizando tus datos reales de compra.

  • • Consultas en lenguaje natural: no se necesitan fórmulas ni filtros
  • • Adaptado al contexto: Copilot solo ve las compras que compartes explícitamente con él
  • • Definición del intervalo de tiempo: pregunta por esta semana, este mes, el mes pasado, el año pasado o cualquier intervalo de fechas personalizado
  • • Filtra por comercio o forma de pago antes de iniciar un chat
  • • Conversaciones múltiples: inicia nuevos chats y vuelve a consultar los anteriores en cualquier momento
  • • Sugerencias rápidas: preguntas predefinidas para ayudarte a empezar
  • • Modo específico de gasto: accede desde el detalle de una compra para consultar información sobre ese gasto concreto

📝Funcionalidad Premium

AI Copilot está disponible exclusivamente en el plan Premium. Los usuarios de la versión gratuita pueden abrir la pestaña «Copilot» y escribir un mensaje, pero aparece un mensaje de pago cuando intentan enviarlo. Actualiza a Premium para disfrutar de conversaciones ilimitadas.

Cómo acceder a Copilot

Se puede acceder a Copilot desde dos lugares de la aplicación.

Pestaña «Copilot»

Pulsa el icono de Copilot en la barra de navegación inferior para abrir la pantalla completa de Copilot, donde encontrarás la selección de contexto, el chat y el historial.

Botón flotante

En la pantalla de inicio aparece un botón flotante de Copilot. Tócalo para acceder rápidamente sin salir de tu lista de la compra.

Del detalle de gastos

Pulsa en «Preguntar YopilotPulsar el botón «» en cualquier pantalla de detalles de un gasto para iniciar un chat en el que ya se muestra el contexto de ese gasto.

Iniciar un chat

Si lo deseas, puedes establecer un contexto: el conjunto de compras que Copilot utilizará para responder a tus preguntas. O simplemente empieza a escribir para utilizar todos tus datos.

1

Abrir Copilot

Pulsa la pestaña «Copilot» o el botón flotante de la pantalla de inicio
2

Escribe tu pregunta

Empieza a escribir en el campo de chat o pulsa en una de las sugerencias rápidas para enviar un mensaje predefinido.
3

Establecer contexto (opcional)

Pulsa el botón de filtro para abrir el selector de contexto. Elige un periodo de tiempo: «Esta semana», «Este mes», «El mes pasado», «El año pasado» o «Personalizado» (cualquier fecha de inicio y fin).
4

Aplicar filtros opcionales

Limita la búsqueda por tienda o método de pago; resulta útil para preguntas concretas como «¿Cuánto he gastado en Walmart?».
5

Envía tu mensaje

Pulsa «Enviar». Copilot responde utilizando tus datos de compra dentro del contexto seleccionado.

✅Un contexto más reducido = respuestas más rápidas y precisas

Si aplicas un filtro por categoría o por comercio, Copilot trabaja con un conjunto de datos más reducido y específico, y suele ofrecer respuestas más precisas que cuando se incluyen todas las compras.

Cómo utilizar la interfaz de chat

La interfaz del chat funciona como una aplicación de mensajería. Tus mensajes aparecen a la derecha; las respuestas de Copilot, a la izquierda.

  • • Escribe cualquier pregunta sobre tus gastos y pulsa «Enviar».
  • • Las sugerencias rápidas aparecen debajo del campo de entrada: toca cualquier sugerencia para enviarla al instante
  • • Copilot muestra un indicador de procesamiento mientras procesa tu pregunta
  • • Mantén pulsado cualquier mensaje para copiar el texto o informar de un problema con la respuesta.
  • • El indicador de contexto situado en la parte superior de la pantalla muestra qué periodo de tiempo y qué filtros están activos
  • • Pulsa en «Cambiar contexto» en la barra de acciones para actualizar el contexto durante la conversación

✅Ejemplos de preguntas para practicar

«¿Cuáles son mis tres principales categorías de gasto este mes?», «¿Cómo se compara mi gasto en restaurantes con el del mes pasado?», «¿Qué día de la semana es en el que más gasto?», «¿Cuál es el importe medio de mis compras en el supermercado?»

Historial de conversaciones

Todas tus conversaciones de Copilot se guardan automáticamente para que puedas continuar donde lo dejaste o revisar información anterior.

1

Abrir Copilot

Pulsa en la pestaña «Copilot» de la barra de navegación inferior
2

Pulsa en «Ver historial»

Pulsa el botón «Historial» cuando la pantalla esté vacía o en la barra de acciones
3

Explorar conversaciones

Las conversaciones se agrupan por fecha. En cada una de ellas se muestra una vista previa del primer mensaje y el contexto en el que se utilizó.
4

Continuar una conversación

Toca cualquier conversación para volver a abrirla y enviar más mensajes
5

Eliminar una conversación

Desliza el dedo hacia la izquierda sobre una conversación y pulsa «Eliminar», o ábrela y utiliza el menú

💡Buscar y ordenar

Utiliza la barra de búsqueda situada en la parte superior de la pantalla del historial para encontrar una conversación concreta. Ordena los resultados por «Más recientes» o «Más antiguos» utilizando el botón de ordenación.

Cambiar de tema en mitad de una conversación

Puedes actualizar el contexto en cualquier momento durante una conversación; por ejemplo, para cambiar de «Este mes» a «El mes pasado» o para añadir un filtro de categoría.

1

Pulsa en «Cambiar contexto»

En la barra de acciones situada en la parte inferior del chat, pulsa en «Cambiar contexto».
2

Actualizar la configuración

El selector de contexto se abre con los ajustes actuales ya introducidos. Modifica el periodo de tiempo o los filtros.
3

Pulsa en «Iniciar chat»

Copilot aplica el nuevo contexto y muestra un mensaje del sistema que confirma el cambio. Las nuevas preguntas del hilo utilizan el contexto actualizado.

Consejos para dar mejores respuestas

  • ✓Sé concreto: «¿Cuánto gasté en Starbucks en marzo?» ofrece una respuesta más precisa que «¿Cuánto gasté?».
  • ✓Utiliza los filtros: si quieres obtener respuestas sobre una categoría concreta o un comerciante, aplica el filtro en el selector de contexto antes de iniciar el chat
  • ✓Haz preguntas de seguimiento: Copilot mantiene el contexto de la conversación, por lo que puedes preguntar «¿Y el mes pasado?» después de una pregunta inicial
  • ✓Comprueba el resumen contextual: si el número de compras que se muestra es mucho menor de lo esperado, es posible que el intervalo de fechas o los filtros sean demasiado restrictivos.
  • ✓Nuevo chat para nuevos temas: inicia una nueva conversación cuando cambies a un tema completamente diferente para mantener el historial organizado