Budget & Categories

Set monthly budgets and customise spending categories

Resumen

La gestión del presupuesto y de las categorías te permite controlar cómo se organizan y miden tus gastos. Establece un presupuesto mensual para seguir tu evolución con un gráfico de burndown visual y personaliza las categorías para que cada compra se clasifique de una forma que te resulte lógica.

Cómo establecer tu presupuesto mensual

Un presupuesto mensual permite saber Yomio cuánto tienes previsto gastar en un mes determinado. Una vez establecido, la pestaña «Estadísticas» muestra un gráfico de evolución que refleja tu progreso.

1

Open Profile

Pulsa el icono de perfil en la barra de navegación inferior
2

Pulsa en «Configuración del presupuesto»

Busca la fila «Ajustes de presupuesto» en la pantalla de tu perfil y pulsa sobre ella
3

Introduce el importe de tu presupuesto

Introduce la cantidad máxima que quieres gastar este mes. El presupuesto utiliza la moneda de tu perfil.
4

Guardar

Pulsa en «Guardar». Tu presupuesto entrará en vigor de inmediato y el gráfico de evolución del presupuesto aparecerá en «Estadísticas».

💡Restablecimiento mensual

Tu presupuesto se restablece automáticamente el primer día de cada mes. Solo tienes que actualizar el importe si quieres modificarlo; de lo contrario, se mantiene sin cambios cada mes.

Cómo interpretar el gráfico de avance

El gráfico de evolución del gasto, en la pestaña «Estadísticas», te ofrece una visión en tiempo real de cómo se comparan tus gastos con tu presupuesto para el mes actual.

  • • Zona verde: tus gastos se ajustan holgadamente al presupuesto
  • • Zona amarilla: has gastado más del 80 % de tu presupuesto; es hora de tener cuidado
  • • Zona roja: has superado tu presupuesto
  • • Línea de gasto previsto: según tu ritmo actual, Yomio estimaciones de cómo acabarás el mes
  • • Presupuesto diario: la cantidad que puedes gastar por cada día que te queda sin salirte del presupuesto
  • • Etiqueta de porcentaje: la proporción del presupuesto que ya se ha gastado

✅Evolución del burndown frente a la tendencia de gasto

El gráfico de burndown muestra la comparación entre el presupuesto y los datos reales únicamente para el mes actual. Para realizar comparaciones históricas entre meses, utiliza la ficha «Tendencia de gasto» en la pestaña «Estadísticas».

📝Funcionalidad Premium

El gráfico de evolución del gasto, la línea de sobregasto previsto y las alertas presupuestarias están disponibles en el plan Premium. Los usuarios de la versión gratuita pueden ver su gasto total del mes, pero sin seguimiento presupuestario.

Alertas presupuestarias

Yomio te puede enviar una notificación push cuando te estés acercando a tu presupuesto mensual o lo hayas superado.

Alerta del 80 %

Se te avisará cuando hayas gastado el 80 % de tu presupuesto mensual: un aviso para que revises tus gastos durante el resto del mes.

100 % alerta

Recibirás una notificación cuando alcances o superes tu presupuesto, para que siempre sepas en cuanto te pases.

1

Activar las notificaciones push

Ve a Perfil → Notificaciones y asegúrate de que las notificaciones push estén activadas
2

Establece tu presupuesto

Las alertas solo se activan si se ha establecido un importe en la sección «Configuración del presupuesto».
3

Gasta como de costumbre

Yomio comprueba tu gasto acumulado cada vez que añades una compra y activa alertas automáticamente

Categorías predeterminadas

Yomio Incluye más de 40 categorías integradas que abarcan los gastos diarios, desde subcategorías detalladas de la compra (panadería, lácteos, carne y aves, pescado y marisco, frutas y verduras, bebidas) hasta categorías relacionadas con el estilo de vida (ocio, transporte, salud, educación). A cada artículo comprado se le asigna automáticamente una categoría en función del nombre del producto extraído de tu ticket de compra.

Productos alimenticios
Panadería
Productos lácteos
Carne y aves de corral
Pescado y marisco
Frutas y verduras
Bebidas
Café
Aperitivos y dulces
Alimentos congelados
Cereales y pasta
Condimentos y salsas
Hogar y limpieza
Cuidado personal
Belleza
Productos para bebés
Artículos para mascotas
Salud y Farmacia
Restaurantes y gastronomía
Entretenimiento
Ropa y complementos
Electrónica
Transporte
Combustible
Mantenimiento del coche
Suscripciones y servicios
Educación
Viajes y alojamiento
Seguros y servicios públicos
Alquiler
Material de oficina y de trabajo
Regalos y donaciones benéficas
Otros
  • • Las categorías aparecen en tus estadísticas, en tu lista de la compra y en los archivos de exportación
  • • Activa o desactiva una categoría integrada en Perfil → Categorías; las categorías ocultas quedan excluidas del selector de categorías, pero se conservan las compras ya realizadas en ellas.
  • • Puedes modificar manualmente la clasificación automática de cualquier compra
  • • La categoría «Otros» incluye cualquier compra que no se pueda asignar a una categoría concreta.

💡Categorización automática

Yomio Utiliza la coincidencia de palabras clave (en 10 idiomas) y un modelo de aprendizaje automático para clasificar tus compras automáticamente. Cuantos más tickets escanees, más precisa será la clasificación.

Categorías personalizadas

Si las categorías predeterminadas no se ajustan a tu estilo de vida, crea las tuyas propias. Las categorías personalizadas funcionan exactamente igual que las predeterminadas: aparecen en las estadísticas, en los filtros y en el selector de categorías.

1

Abrir perfil

Pulsa el icono de perfil en la barra de navegación inferior
2

Pulsa en «Categorías»

Busca la opción «Categorías» en la pantalla de tu perfil
3

Pulsa el botón +

Se abre el formulario «Añadir categoría»
4

Escribe un nombre

Escribe el nombre de una categoría (por ejemplo, «Artículos para aficiones», «Bebés», «Negocio secundario»)
5

Añade una descripción

Si lo deseas, añade una breve descripción que te ayude a recordar para qué sirve esta categoría
6

Elige un color

Elige entre 12 muestras de color predefinidas para diferenciar esta categoría en gráficos y listas
7

Guardar

Pulsa en «Guardar». Tu nueva categoría estará disponible de inmediato en el selector de categorías cuando añadas o edites compras.

Managing Custom Categories

  • • Editar una categoría personalizada: pulsa sobre su nombre para actualizar el nombre o el color
  • • Eliminar una categoría personalizada: desliza el dedo hacia la izquierda y pulsa «Eliminar». Las compras que ya estén asignadas a esta categoría pasarán a «Otros».
  • • Las categorías predeterminadas no se pueden eliminar, solo ocultar.

✅Limita tus categorías

Utilizar menos categorías, pero más amplias, hace que tus análisis sean más fáciles de entender. Si creas demasiadas categorías específicas, los gráficos circulares y los desgloses resultan difíciles de interpretar.

Consejos para una clasificación eficaz

  • ✓Revisa semanalmente las compras sin clasificar (Otras) y reasignalas para obtener análisis precisos.
  • ✓Crea categorías personalizadas para los tipos de gastos recurrentes propios de tu estilo de vida, como, por ejemplo, «Oficina en casa» o «Comida para mascotas».
  • ✓Si tienes un negocio paralelo, crea una categoría personalizada para separar los gastos del negocio de los gastos personales.
  • ✓Utiliza los filtros por categoría de la pestaña «Estadísticas» para profundizar en un área concreta de gasto
  • ✓Al añadir compras manualmente, indica siempre la categoría; la categorización automática solo se aplica a los tickets escaneados.